Снятие крупной суммы наличными может привлечь внимание банка и привести к временным ограничениям. Чтобы избежать блокировки, важно учитывать требования законодательства и действовать прозрачно. Об этом агентству «Прайм» сообщил управляющий партнер Sakura Legal Даниил Базылев.
По его словам, операции с наличными свыше одного миллиона рублей подлежат обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга в соответствии с законом № 115-ФЗ. Банк при этом анализирует историю операций клиента, тариф обслуживания, лимиты и недавние крупные поступления, например кредиты.
Если операция покажется нетипичной — по сумме, месту или времени — банк вправе временно ограничить выдачу до 50 тысяч рублей в сутки на срок до 48 часов. Клиентам, включенным в базу подозрительных операций ЦБ, может быть установлен лимит в 100 тысяч рублей в месяц.
Эксперт рекомендует снимать крупные суммы через кассу банка или заранее заказывать наличные. При резком поступлении больших средств, например после продажи имущества, лучше предоставить документы, подтверждающие источник денег. Прозрачность операций и соответствие их уровню дохода существенно снижают риск блокировок.
Ранее сообщалось, что в России вступили в силу новые правила ЕГЭ для ряда направлений вузов.
Автор: Михаил Лашев