Рад всех приветствовать дорогие друзья, меня зовут Зигангиров Рустем, я специализируюсь на разблокировках счетов в рамках 161-ФЗ. Сегодня мы разберем ситуацию, с которой бояться столкнуться все активные участники р2р торговли криптовлютой, а именно блокировка счетов по инициативе МВД.
Из этого материала вы узнаете:
- Как МВД блокирует счета трейдеров;
- Почему данная блокировка незаконная;
- Чем блокировка МВД отличается от банковской блокировки по 161-ФЗ;
- Почему мне легче работать с МВД, чем с банками по 161-ФЗ.
Кстати в материале я попытался не прогружать Вас в омут нормативно-правовых актов, пунктов статей. Все, что я озвучу это мой опыт, из которого вы можете получить для себя интересные лайфхаки для своих разблокировок.
Перед ознакомление рекомендую перейти в мой ТГ-канал, где куча полезных материалов и статей по криптовалюте и блокировках счетов, а самое главное в моем ТГ у вас будет возможность получить одну первичную бесплатную консультацию от меня.
Как МВД блокирует счета трейдеров по 161-ФЗ?
Естественно первопричиной к блокировке служит такое явление, как черный треугольник. Если совсем просто, то за проданную «монету», вы получаете на свой счет платеж от жертвы мошенничества. Данная жертва пишет заявление в МВД и в рамках межведомственного взаимодействия, сведения об этом факте попадают в ФинЦЕРТ, а далее в базу Банка России. После чего все счета человека поочередно начинает отваливаться и блокироваться.
Однако куда-более интересным я считаю способ передачи сведений от МВД в ЦБ и именно он является причиной такого количества необоснованных блокировок. Я думаю все понимают, что сотрудник МВД не пишет специальное письмо в ЦБ, типа: «заблокируйту Иванова». Для этого МВД используется база ИБД-Ф «Дистанционное мошенничество», которая в свою очередь автоматизированно отгружает данные в ЦБ. Основная проблема этого метода заключается в том, что изначально данная база предназначалось для совершенно других задач и служила для сотрудником МВД единой базой сбора информации о мошенниках. Фактически это выражается в том, что любой номер телефона, на которые переводились деньги методом СБП, в данную базу заносится под статусом «подозреваемый» и именно эти сведения попадают в ЦБ. Естественно процессуального статуса подозреваемого у человека на момент включения сведений в базу нет.
Почему данная блокировка незаконная?
В соответствии с пунктом 5 Приказа Банка России от 27 июня 2024 г. № ОД-1027 (либо Приказа Банка России от 05.11.2025 N ОД-2506) блокировка счетов в рамках Федерального закона № 161-ФЗ осуществляется исключительно при условии совпадения информации о получателе средств с информацией о получателе средств, в отношении которого возбуждено уголовное дело. Это значит, что у заблокированного на момент блокировки должен быть статус подозреваемого по уголовному делу. Естественно на практике блокируются лица вовсе без статуса, именно потому что механизм блокировки реализуется так, как я описал выше, через внутреннюю базу МВД ИБД-Ф «Дистанционное мошенничество», где статус условного подозреваемого «вешается» на любого получателя денежных средств.
Чем блокировка МВД отличается от банковской блокировки по 161-ФЗ?
Бытует мнение, что инициатором блокировки выступает ЛИБО банк, ЛИБО МВД. Смею Вас заверить, что банк всегда будет инициатором Вашей блокировки, а вот МВД нет. Таким образом мы имеем два вида блокировок:
- БАНК;
- БАНК + МВД.
Не хотелось бы погружаться в указания и разъяснения ЦБ, поэтому я Вам разъясню механизм разблокировок именно так, как он реализуется на практике.
А на практике мы имеем ситуацию, когда ЦБ выступает только в качестве регулятора и принимает решение об исключении сведений из базы, только после того, как получит такую информацию от инициаторов.
Исходя из указанных вводных, получается что при инициаторах блокировки «МВД+Банк» фактически удваиваются шансы на разблокировку, так как мы имеем два инициатора, а следовательно больше шансов на передачу нужной информации в ЦБ.