Юрист - Рустем Зигангиров

Совсем скоро — после подписания законопроекта Президентом, что наверняка произойдет, — вступят в силу долгожданные поправки к 161-ФЗ. Вокруг этой темы уже много шума: «Антифрод 2.0», новые базы, единые реестры МВД и банков, ужесточение. Одни говорят, что разблокироваться станет проще, другие — что всех заблокируют навсегда. Я не буду гадать. Я разбираю практику работы с 161-ФЗ каждый день. И в этой статье расскажу: Важно: я не даю общих советов «для всех». Если вы хотите разобрать конкретную ситуацию, получить бесплатную консультацию по вашему случаю — переходите в мой Telegram-канал...

20 мая 2026 года Банк России выпустил документ, который формально называется «Методические рекомендации по определению источников происхождения денежных средств клиентов кредитных организаций в целях усиления контроля за операциями с наличными денежными средствами» (№1-МР). На практике это расшифровка сигнала «тревога» для банков. Раньше сотрудник ПОД/ФТ (противодействие легализации доходов) действовал по внутренним инструкциям. Теперь у него есть прямой документ ЦБ с цифрами, долями и сроками. В статье я разберу каждый значимый пункт методички — так, как это видят юристы по 115-ФЗ...

Возможны несколько сценариев для реализации разблокировки своих счетов по 161-ФЗ, а именно: • путем возврата денежных средств; • без возврата в досудебном порядке; • в судебном порядке; • разблокировка счетов через МВД; • альтернативный сценарий через отзыв жалобы из банка от имени плательщика. Обо всем подробнее я рассказываю в своем ТГ-канале (ссылка в шапке профиля). Новым подписчикам — первичная консультация бесплатно. 🤝 Для своей разблокировки возврат важно осуществлять исключительно в порядке,...