Юрист рассказал, как снять крупную сумму наличных, не попав под блокировку

По закону снятие более одного миллиона рублей наличными проверяется Росфинмониторингом. Как получить крупную сумму наличкой и не подвергнуться блокировке, юрист Даниил Базылев рассказал агентству «Прайм».

«Индивидуальность выражается в том, что при оценке правомерности операции по снятию крупной суммы банк оценивает разные факторы», — пояснил специалист.

Смотрят на историю обслуживания клиента, лимиты переводов и снятие наличных.

«Надежнее всего снимать деньги в кассе банка либо заказывать наличные из банка доставкой – преимущества по сравнению с банкоматами, как минимум, в том, что, если вы снимаете крупную сумму, в банкомате ее может просто не оказаться», — отметил собеседник агентства.

Важно не совершать подозрительных действий. Например, если ежемесячный доход составляет полмиллиона рублей, и каждый месяц человек снимает до 300 000 тысяч рублей, то это не вызывает подозрения. Другое дело, если на карту вдруг придет пять миллионов при продаже машины или совершении другой сделки, после чего клиент банка решит снять всю сумму в банкомате.