🚨Счёт заморожен?
В большинстве случаев это не штраф, а стандартная проверка банка.
⤵️ Почему это происходит?
➡️ Не обновлены документы
➡️ Не подтверждён источник дохода
➡️ Крупная или нетипичная операция
⤵️ Если счёт уже ограничен:
➡️ Придите в отделение лично
➡️ Возьмите паспорт или TIE
➡️ Подготовьте подтверждение дохода
➡️ Объясните происхождение средств
⤵️ Банк может предложить заполнить анкету FIOCR. В ней уточняют:
➡️ ваш статус - автономо, сотрудник, студент, пенсионер
➡️ источник дохода
используете ли счёт для личных операций
⤵️ Как снизить риски заранее:
➡️ Предупреждайте о крупных переводах
➡️ Обновляйте данные при замене документов
➡️ Периодически подтверждайте доход
⤵️ Если вы живёте вне Испании:
➡️ Назначьте apoderado
➡️ Оформите представительство через цифровой сертификат
Важно: банк вправе запросить подтверждение легальности средств в любой момент.
📢 Счёт уже заблокирован или хотите подстраховаться? Обращайтесь.
👋 Аркадий Афанасьев
💼 Налоги и Extranjeria в Испании
📲 +34 649 81 73 08
