Доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова, Татьяна Белянчикова, в интервью для агентства “Прайм” разъяснила, может ли банк отказать клиенту в выдаче денег при его личном визите в офис. Она отметила, что в рамках борьбы с мошенничеством (161-ФЗ) и противодействия легализации (отмыванию) доходов от преступной деятельности и финансированию терроризма (115-ФЗ) банк может заблокировать операции или карты клиента.
Такой блокировке подлежат электронные средства платежей, например, онлайн-банкинг или банковские карты, лиц, внесенных в базу данных Банка России. Также временной блокировке может быть подвержена карта при выполнении клиентом операций, нехарактерных для него, и о которых банк не был предупрежден.
Белянчикова подчеркнула, что в жизни бывают случаи, когда необходимы быстрые денежные средства. Алгоритмы в личном кабинете и банкоматах блокируют транзакции при обнаружении определенных признаков, однако в банковском офисе действуют иные условия и возможности. В случае подозрений на мошенничество, сотрудник банка может провести беседу с клиентом, запросив подтверждающие документы согласно 115-ФЗ. Однако, как подчеркнула финансист, такая процедура может не всегда полностью защитить клиента от мошенников при личном посещении банка.
Поэтому, как заключила Белянчикова, необходимо разработать законодательные меры, которые позволят найти компромисс.