Вопрос пользователя: «Я создаю платежку поставщику. У меня рублевый счет, у поставщика счет в евро. Как заполнить документ, чтобы все было правильно?»
Суть проблемы:
Пользователю нужна пошаговая инструкция.
Что может 1С ERP?
В документе списания нужно указать сумму в валюте получателя (стр. 3, 6 PDF).
Суть подхода (инструкция):
Шаг 1. Выбрать счет отправителя.
- Например, рублевый счет (RUB).
Шаг 2. Выбрать счет получателя.
- Например, счет поставщика в евро (EUR).
Шаг 3. Указать сумму в валюте получателя.
- В поле «Сумма в валюте получателя» (или аналогичном) пишем, например, 1000 EUR.
- Поле «Сумма» (в валюте счета) пока пустое или недоступно, так как точная сумма в рублях будет известна только после списания банком по его курсу.
Шаг 4. Заполнить остальные реквизиты.
- Контрагент, договор, назначение платежа.
Шаг 5. Провести документ.
- Документ проведется, но проводки по казначейству будут сформированы позже.
Шаг 6. После загрузки выписки.
- В документе появится фактическая списанная сумма в валюте счета.
- 1С автоматически рассчитает курсовую разницу (между суммой, которая была бы по курсу ЦБ, и фактической суммой списания).
Шаг 7. Курсовая разница отнесется на расходы или доходы.
- Это видно в документе.
Преимущества подхода:
- Прозрачность. Вы видите и сумму в валюте контрагента, и фактический расход в своей валюте.
Решение и рекомендации:
- Всегда указывайте сумму в валюте получателя. Это ключевой момент.
- После загрузки выписки проверяйте курс, по которому банк провел конвертацию.
- Не удивляйтесь курсовой разнице. Это нормально.
Итог простыми словами:
Вы даете продавцу 100 евро, но платите долларами. Продавец говорит: «Это стоит 100 евро». Вы соглашаетесь. Банк снимает с вас, например, 110 долларов. Разница (курсовая) — это то, что вы переплатили или сэкономили из-за изменения курса.
Типичные сценарии использования:
Сценарий 1: Оплата счета.
- Счет 1000 EUR. Платим с USD счета. Банк списал 1100 USD. Курсовая разница — расход 100 USD.
Сценарий 2: Возврат.
- Возвращаем клиенту 100 EUR, но с рублевого счета. Банк списал 10 000 руб. Курсовая разница может быть как в плюс, так и в минус.