Банк России обсуждает ограничение срока нахождения в списке так называемых дропов одним годом для тех, кто оказался в нем впервые. Инициатива может войти во второй пакет антифрод-мер, который регулятор готовит ко второму чтению.
Как пояснил директор департамента информационной безопасности Банк России Вадим Уваров, идея заключается в том, чтобы систематизировать работу с базой дропов и установить понятные временные рамки. По задумке регулятора, годичный срок будет применяться к первичному нарушению, тогда как для повторных случаев возможна более жесткая модель с увеличенными периодами ограничений.
В ЦБ отмечают, что мошеннические схемы эволюционируют: все чаще используются курьеры для обналичивания средств, а формализовать универсальные критерии отнесения к дропам по-прежнему сложно. Тем не менее рынок в целом поддерживает инициативу регулятора.
Представители банковского сектора и МВД на профильной дискуссии высказались за дифференцированный подход – с учетом кратности и характера нарушений. Отдельной проблемой остаются средства, зависшие на счетах дропов: вернуть их пострадавшим удается не всегда из-за правовых пробелов.
---
Читайте нас там, где вам удобно. Подписывайтесь на Аверс в Telegram!