Примерный рейтинг банков, которые чаще всего фигурируют в публичных кейсах про блокировки по 115-ФЗ: арбитражные споры, медиа-публикации

Примерный рейтинг банков, которые чаще всего фигурируют в публичных кейсах про блокировки по 115-ФЗ: арбитражные споры, медиа-публикации, массовые обсуждения клиентов. Это не статистика ЦБ, а оценка по открытым данным

Основа рейтинга:

1. Частота упоминаний банка в публичных историях и разборе кейсов

2. Известные судебные кейсы/новости по 115-ФЗ

3. Косвенный фактор масштаба: у крупных банков больше клиентов и операций, значит больше срабатываний комплаенса

Отдельно можно добавить: банки используют оценки риска клиентов, в том числе через платформу «Знай своего клиента», а клиенты могут проверить высокий риск по ИНН и оспорить его в ЦБ.

1. Сбербанк

Чаще всего фигурирует в публичных обсуждениях из-за масштаба, высокой автоматизации контроля и огромного потока клиентов.

2. ВТБ

Регулярно встречается в кейсах бизнеса, особенно там, где много транзитных и «сервисных» операций.

3. Альфа-Банк

Часто всплывает в историях по услугам, IT, маркетингу и проектной деятельности, где комплаенсу сложно быстро «считать» экономический смысл.

4. Т-Банк (бывш. Тинькофф)

Высокая доля онлайн-бизнеса и предпринимателей, много операций «в цифре», поэтому больше триггеров и больше публичных кейсов. Пример судебного сюжета по заморозке счёта у Т-Банка широко разошёлся в медиа.

5. Газпромбанк или Совкомбанк

Также обсуждаются в контексте комплаенса и спорных ограничений».