Клиенты банков, созданных при маркетплейсах, сегодня относятся к категории повышенного риска с точки зрения мошенничества. Об этом на форуме «Кибербезопасность в финансах» заявила директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина.
Она сказала, что на фоне активного развития финансовых структур маркетплейсов злоумышленники все чаще пытаются встроить такие банки в свои схемы. Речь идет о поиске новых инструментов для проведения и маскировки незаконных операций.
Бакина подтвердила, что клиенты таких кредитных организаций входят в зону повышенного риска.
«Клиенты таких банков входят в зону повышенного внимания Центробанка. Специфика работы банков маркетплейсов во многом связана с электронными кошельками, что требует более тщательного анализа операций, – заявила она.
В то же время эти банки, по ее словам, осознают угрозы и активно взаимодействуют с регулятором для минимизации рисков. Отдельно представитель ЦБ обратила внимание на сохранение тенденции вовлечения нерезидентов в дропперские схемы.
В базе данных регулятора, куда заносятся сведения о лицах, связанных с мошенническими операциями, стали появляться и паспорта граждан стран СНГ. «Хотя их доля в базе ЦБ пока невелика – порядка 5–7%, но мы видим здесь определенный вызов и сложности с применением мер к зарубежным нарушителям», — отметила Бакина.
Ранее в Банке России сообщили, что по итогам 2025 года объем средств, похищенных мошенниками, достиг 29,3 млрд рублей. Это на 6,4% больше показателя 2024 года, когда ущерб оценивался в 27,5 млрд рублей.
Юлия Литвиненко