На форуме в Екатеринбурге Алла Бакина из Банка России сообщила о росте случаев мошенничества с разрывом цепочки платежей, затрудняющих отслеживание денег. Мошенники маскируют незаконные переводы легальными потоками, требуя от банков более эффективных антифрод-систем.
На форуме "Кибербезопасность в финансах", состоявшемся в Екатеринбурге, Алла Бакина, возглавляющая департамент национальной платежной системы Банка России, сообщила об увеличении случаев использования мошенниками схемы разрыва цепочки платежа. Это делает почти невозможным отслеживание движения денежных средств.
Бакина отметила:
"Мы знаем, что мошенники всегда подстраиваются под актуальную повестку, и по мере введения соответствующих мер мы видим, что сменился тренд на смещение в сторону прерывания цепочки платежа. Они используют различные элементы, такие, как уход в нал через курьеров, через кредитование, через различные суррогаты, криптовалюты и т. д. Здесь главная цель мошенников именно разорвать цепочку платежей, когда отследить путь денег становится практически невозможно".
По её словам, легальные организации могут быть использованы для вывода украденных средств. Мошенники скрывают свои "преступные" переводы в обычном правомерном потоке денежных операций.
"Здесь наша задача совместная с банками и другими участниками настроить свои антифрод-системы, чтоб они могли отфильтровывать нелегальные операции из общего потока переводов", — подчеркнула Бакина.
Ранее мы уже писали о различных схемах мошенничества, связанных с фишинговыми атаками, которые активно используют преступники для получения личной информации и денежных средств у доверчивых граждан. На этот раз внимание экспертов привлекла новая тактика, где злоумышленники, представляясь сотрудниками брачных агентств, обманом вынуждают одиноких людей делиться своими личными данными и переводить деньги.
Источник Царьград: https://tsargrad.tv/novost/cb-rf-vyjavil-rost-moshennichestva-s-razryvom-cepochki-platezhej_1562194