144 подписчика

Анкета ПОД/ФТ по 115-ФЗ: что реально в ней обязательно в 2026 году

26 февраля26 фев

1 мин

Анкета оценки клиента по ПОД/ФТ разрабатывается на основе требований 115-ФЗ и подзаконных актов Росфинмониторинга. Банки обязаны идентифицировать клиента, представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца. Поэтому анкета — это не «формальность», а юридически значимый документ. Что обязательно должно быть в анкете Для юридического лица 1. Идентификационные сведения Полное и сокращённое наименование, ОПФ, ИНН, ОГРН, дата регистрации, юридический и фактический адрес, ОКВЭД, контакты. 2. Структура собственности Учредители с долями, сведения о бенефициарных владельцах при доле более 25% или фактическом контроле, сведения о руководителе. 3. Цели и характер отношений Конкретная цель открытия счёта, описание деятельности, предполагаемый оборот, основные типы операций, информация о ключевых контрагентах. Для ИП 1. Личные данные ФИО, паспорт, ИНН, ОГРНИП, адрес регистрации и проживания, контакты. 2. Описание деятельности ОКВЭД, фактическая деятельность, налоговый режим, ожидаемый

Поэтому анкета — это не «формальность», а юридически значимый документ.

Что обязательно должно быть в анкете

Для юридического лица

1. Идентификационные сведения

Полное и сокращённое наименование, ОПФ, ИНН, ОГРН, дата регистрации, юридический и фактический адрес, ОКВЭД, контакты.

2. Структура собственности

Учредители с долями, сведения о бенефициарных владельцах при доле более 25% или фактическом контроле, сведения о руководителе.

3. Цели и характер отношений

Конкретная цель открытия счёта, описание деятельности, предполагаемый оборот, основные типы операций, информация о ключевых контрагентах.

Для ИП

1. Личные данные

ФИО, паспорт, ИНН, ОГРНИП, адрес регистрации и проживания, контакты.

2. Описание деятельности

ОКВЭД, фактическая деятельность, налоговый режим, ожидаемый оборот и источники дохода.

3. Риск-факторы

Сведения о статусе публичного должностного лица, проверка по перечням экстремистов и террористов, информация о нерезидентах и офшорных связях.

Что действительно является обязательным

Банк обязан получить:

1. Полные идентификационные данные по документам

2. Контактную информацию

3. Сведения о бенефициарных владельцах

4. Конкретную цель установления отношений

5. Результат проверки по перечням экстремистов

6. Подпись клиента и дату заполнения

Если хотя бы один из этих блоков не раскрыт или раскрыт формально — банк вправе отказать.

Срок хранения

Сведения по идентификации и досье клиента хранятся банком не менее 5 лет после прекращения отношений.

Важно

Приказ Росфинмониторинга задаёт рамку структуры, но банки вправе расширять анкету в рамках риск-подхода. Поэтому «универсального шаблона для всех» не существует — форма всегда адаптируется под категорию клиента и уровень риска.