По большей части к нам обращаются предприниматели – риелторы, которые только зарегистрировались как юридическое лицо или ИП и начинают вести свой бизнес. Конечно, их первое желание сделать так, чтобы все сферы их деятельности были в рамках закона и, очевидно, что сфера ПОД/ФТ в этом плане играет не последнюю роль. Всем понятно, что с чистого листа начинать гораздо проще и легче. Мы тоже любим эти кейсы, потому что сопровождать такие компании легко и минимум рисков – все наши документы проверены, система контроля отлажена. Но бывает и так, что компания обращается, когда получает уведомление о начале проверки, либо еще позже – когда проверка идет.
Так, в 2024 году к нам обратилась риелторская компания, в отношении которой была инициирована выездная проверка Росфинмониторинга: запрошены ПВК, журналы проведения инструктажей, отчеты по внутренним проверкам, первичные документы по сделкам.
Изначально мы провели ряд консультаций, которые включали в себя
- рекомендации по взаимодействию с проверяющим;
- по документам, которые следует дополнительно предоставить;
- по пояснениям, которые необходимо дать проверяющему по различным аспектам.
По результатам проверки был составлен акт, в котором зафиксированы нарушения в части проведения дополнительных инструктажей сотрудников, проходящих обучение по ПОД/ФТ, - не все изменения в законодательстве были учтены при проведении обучения. Однако самым главным нарушением, выявленным проверяющим и зафиксированным в акте, стало не направление сообщений в Росфинмониторинг по операциям, подлежащим обязательному контролю (сделки с недвижимым имуществом свыше 5 млн рублей) и не направление сообщений по подозрительным операциям (сделки с материнским капиталом).
В данном случае наша помощь заключалась в устранении всех выявленных нарушений (откорректированы документы, оказаны консультации по направлению сообщений), а также в подготовке отчетов на предписания. Кроме того, были составлены необходимые ходатайства, направленные на снижение мер ответственности. Как итог, и организация, и ее руководитель были привлечены к ответственности (иначе и быть не могло), но удалось снизить размеры штрафов. В настоящее время компания находится у нас на абонентском обслуживании. Все документы приведены в порядок, требования законодательства выполняются вовремя и в необходимом объеме.
Пожелание наше такое – даже если Вы уже ведете деятельность, но знаете или догадываетесь, что есть нарушения в сфере ПОД/ФТ – проверки лучше не ждать. Проведите аудит, устраните по возможности имеющиеся нарушения уже сейчас. Выявленные нарушения надзорным органом повлекут бОльшую ответственность. Мы поможем провести проверку документов и всех необходимых процессов, сделаем заключение, дадим рекомендации. Обращайтесь!