Краудлендинг становится всё более популярным инструментом для частных инвесторов. Но многие сталкиваются с ограничением: не более 600 тысяч рублей в год на одной платформе для физических лиц. Для тех, кто готов вкладывать серьёзные суммы, существует статус квалифицированного инвестора. Рассказываем, как его получить и какие возможности он открывает.
Кто такой квалифицированный инвестор?
Это статус, который подтверждает, что человек обладает достаточным опытом, знаниями или активами для инвестирования без дополнительной защиты со стороны регулятора. Проще говоря, вы можете сами отвечать за свои риски и вкладывать любые суммы.
На платформе Lendly.ru статус нужен тем, кто планирует инвестировать больше 600 тысяч рублей в год.
Как получить статус: пять основных путей
Закон предлагает несколько вариантов. Достаточно подтвердить одно из перечисленных оснований:
Имущество от 24 млн рублей
Учитываются деньги на счетах и депозитах в банках, обезличенные металлические счета и ценные бумаги. Если ваш инвестиционный портфель или накопления достигают этой суммы — путь открыт.
Опыт работы в финансовой сфере
Для тех, кто имеет опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами:
- 2 года, если организация сама была квалифицированным инвестором;
- 3 года — в остальных случаях.
Важно: опыт учитывается только за последние 5 лет.
Профильное экономическое образование
Подходит высшее образование по программам:
- специалитет «Финансы и кредит»;
- магистратура «Финансы и кредит» или «Финансы».
Также засчитывается учёная степень кандидата или доктора экономических наук по специальности «Финансы, денежное обращение и кредит».
Активные инвестиции за последний год
Если вы совершали сделки с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами на сумму от 6 млн рублей за последние 12 месяцев, при этом:
- не менее одной сделки в месяц;
- не менее 10 сделок в квартал.
Высокий доход
Ваш средний годовой доход за последние два года составляет от 12 млн рублей.
Комбинирование критериев
Регулятор разрешает комбинировать образование или учёную степень с другими показателями. Вот какие сочетания возможны:
- Доход от 6 млн рублей годового дохода + Образование/учёная степень
- Имущество от 6 млн рублей в активах + Образование/учёная степень
- Сделки от 4 млн рублей в год + Образование/учёная степень
Какое образование подходит для комбинации:
- специалитет: «Теоретическая экономика», «Экономическая теория», «Математические методы и исследование операций в экономике», «Мировая экономика», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит», «Бухгалтерский учет и аудит», «Налоги и налогообложение»;
- бакалавриат или магистратура по направлению «Экономика».
Также подходит степень кандидата или доктора экономических наук по специальностям:
- «Политическая экономия»;
- «Экономическая теория»;
- «Математические, статистические, инструментальные методы в экономике»;
- «Региональная и отраслевая экономика»;
- «Бухгалтерский учет, статистика»;
- «Мировая экономика».
Как подтвердить статус на Lendly.ru
- Собрать документы, подтверждающие одно из оснований (или комбинацию);
- Отправить их на электронную почту support@lendly.ru;
- Дождаться проверки и подтверждения.
После присвоения статуса вы сможете инвестировать любые суммы без ограничения в 600 тысяч рублей в год.
Инвестиции сопряжены с рисками. Статус квалифицированного инвестора снимает регуляторные ограничения и открывает доступ к большему количеству инструментов.