В середине февраля 2026 года во время пленарной сессии в Мехико международная группа экспертов по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма FATF (Financial Action Task Force) приняла решение включить Кувейт и Папуа-Новую Гвинею в перечень юрисдикций под усиленным мониторингом, известный в профессиональной среде как «серый список».
«Серый» список FATF говорит о том, что в национальных системах выявлены стратегические недостатки, которые требуют исправления, и что сами юрисдикции дали обязательства работать над устранением этих пробелов в установленные сроки.
Папуа-Новая Гвинея уже сталкивалась с таким опытом. Страна ранее была под мониторингом, провела реформы и ушла из «серого» списка в 2016 г. Однако последняя взаимная оценка показала, что законодательные изменения не дали должной эффективности на практике: контролирующие органы редко инициируют уголовные дела, наблюдается слабое сотрудничество между регуляторами, и механизмы отслеживания и изъятия незаконных активов работают плохо.
В случае Кувейта проблема несколько иного рода. Юрисдикция технически привела законы в соответствие с международными стандартами, но допустила пробелы в реализации: оценка рисков проведения террористического финансирования остаётся слабой, реестр конечных бенефициаров неполный, а практика сложных расследований недостаточно развита.
Статус «под усиленным мониторингом» означает, что страна сотрудничает с международной сетью FATF, получила подробный план действий (Action Plan) для устранения недостатков и обязана отчитываться о прогрессе в заранее согласованные сроки.
Для бизнеса и банков это означает повышенное внимание к операциям, связанным с такими юрисдикциями — названия этих стран фиксируются в внутренних рейтингах риска, и компании обновляют свои программы комплаенса и системы оценки клиентов. Финансовые институты обязаны усиливать проверку происхождения средств, данных о конечных бенефициарах и повышать качество мониторинга транзакций с участием этих стран.
По итогам заседания 13 февраля 2026 года в «сером» списке FATF находятся:
- Алжир,
- Ангола,
- Болгария,
- Боливия,
- Британские Виргинские острова,
- Венесуэла,
- Вьетнам,
- Гаити,
- Йемен
- Камерун,
- Кения,
- Демократическая Республика Конго,
- Кот-д’Ивуар,
- Кувейт,
- Лаосская Народно-Демократическая Республика,
- Ливан,
- Монако,
- Намибия,
- Непал,
- Папуа-Новая Гвинея,
- Сирия,
- Южный Судан.
Марокко и Камбоджа наконец-то покинули список наблюдения. Для них это настоящая победа и сигнал инвесторам, что система заработала.
Помимо обновления списка, пленум FATF в Мехико утвердил:
- первые отчёты взаимных оценок для Австрии, Италии и Сингапура по новому подходу оценки, где большое значение придаётся эффективности мер в борьбе с преступными финансами, а не только формальному соответствию стандартам.
- стратегические публикации, направленные на противодействие кибермошенничеству и рискам виртуальных активов (stablecoins и unhosted кошельков).
- назначение нового президента FATF на 2026-2028 годы.
Обновлённый документ по кибер-мошенничеству станет важным ориентиром для аналитических команд банков, правоохранительных органов и частных финтех-компаний, поскольку глобальные потери от онлайн-мошенничества достигают триллионов долларов, а 90% государств называют этот риск одним из ведущих в своей финансовой инфраструктуре.
Без изменений остаётся приостановка членства России в FATF. На этом же заседании в Мехико никаких новых решений по России не принимали. Хотя всего за пару недель до встречи FATF, 29 января 2026 года, Евросоюз сделал резкий шаг: внёс Россию в свой собственный «черный список» стран с высоким риском отмывания денег. Формально это объясняют проблемами с прозрачностью бенефициаров и применением правил к криптоактивам.
Также не изменился состав «чёрного» списка, куда попадают государства с очень серьёзными стратегическими недостатками.
Состав этого "элитного" клуба остаётся неизменным уже долгое время.
- Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР). FATF продолжает бить тревогу из-за нежелания Пхеньяна решать проблемы с финансированием распространения оружия массового поражения.
- Иран. Ситуация здесь чуть сложнее. FATF признает, что Тегеран пытается наладить диалог и даже ратифицировал важные конвенции (Палермо и Конвенцию ООН по борьбе с финансированием терроризма). Однако эксперты считают, что сделанные Ираном оговорки слишком широки и не соответствуют стандартам. Поэтому страна остаётся в «чёрном списке» с требованием применять к ней жёсткие меры, особенно в чувствительных секторах. Иранские чиновники, кстати, ведут активный диалог и даже отчитались о частичном прогрессе, но для выхода этого пока недостаточно
- Мьянма. В феврале 2020 года Мьянма взяла на себя обязательство устранить свои стратегические недостатки. Срок действия плана действий Мьянмы истёк в сентябре 2021 года. Если к июню 2026 года не будет достигнут дальнейший прогресс, FATF рассмотрит контрмеры.
оригинал публикации / Д.Е.
Мы много лет проверяем контрагентов. Получаем выписки и документы из разных государственных реестров, готовим бизнес-справки по иностранным и российским компаниям, апостилируем документы и рассказываем об этом (и не только) в своих статьях.
Не забудьте подписаться на наш канал :)