Банк России выявил в интернете две организации с признаками нелегальной деятельности.
Банк России включил в предупредительный список две компании, действующие в сети интернет, которые обладают признаками нелегального кредитора и финансовой пирамиды. Организации представляют потенциальную угрозу для жителей всех регионов страны, включая Карелию.
Проект «DigiCash» предлагает гражданам займы в криптовалюте или рублях. Организация не состоит в реестрах Банка России. Привлечение клиентов осуществляется через рекламу, розыгрыши и бонусы за привлечение новых участников. После регистрации пользователям открывается личный кабинет, через который можно получить заем или обменять криптовалюту. Как отмечают в регуляторе, кредитор может использовать персональные данные клиентов. Более 30 интернет-ресурсов проекта заблокированы, однако компания продолжает создавать новые площадки.
— Банк России выявляет компании с признаками нелегальных кредиторов и других видов незаконной деятельности и сразу вносит их в предупредительный список. Этот перечень обновляется практически ежедневно. Если выбранная вами финансовая организация указана в этом списке, иметь с ней дело опасно. Так, кредиторы-нелегалы могут не только вынудить своего клиента платить по завышенным процентам, но и лишить его имущества или использовать его персональные данные в мошеннических схемах», — пояснил начальник отдела безопасности Отделения-НБ Республика Карелия Северо-Западного ГУ Банка России Вадим Попов.
Вторая организация — проект Deep Cashback (DCB) от компании «Добролайф» — имеет признаки финансовой пирамиды. Гражданам предлагают приобрести карту для участия в цифровой программе лояльности. Внесенный взнос обещают компенсировать бонусами, которые можно обменять на сертификаты маркетплейсов. Доход участников зависит от привлечения новых клиентов. Компания не ведет реальной инвестиционной деятельности, информация о партнерстве с маркетплейсами не подтверждена. Договоры с клиентами не заключаются, общение ведется через Telegram-каналы. При попытке вывода средств организаторы перестают выходить на связь.
В настоящее время в предупредительный список Банка России по всей стране включено почти 25 тысяч компаний и интернет-проектов с признаками нелегальной деятельности. Перечень обновляется ежедневно.