С марта этого года для всех, кто предпочитает расплачиваться наличными или хранит средства вне банковских счетов, наступают сложные времена: контроль за операциями с крупными суммами значительно усилится.
Об этом пишет портал PNZ.
Это касается и внесения наличности на счета, и снятия значительных сумм, так как банки обязаны будут более тщательно отслеживать такие движения и при необходимости информировать контролирующие органы.
Введены новые пороги, начиная с которых банк обязан сообщать о сделках, и расширен список ситуаций, в которых клиента попросят подтвердить легальность происхождения денег.
Данная мера направлена не только на предпринимателей или бизнесменов, но и на обычных граждан, которые привыкли хранить сбережения вне банков — например, «в конвертах» — а потом вносят большие суммы на счета или снимают большие наличные пачками.
Банковская система будет особенно внимательно относиться к нетипичным операциям, таким как внезапное внесение крупной суммы на счет, регулярное снятие примерно одинаковых сумм, или переводы между своими счетами с последующим получением наличных.
При подозрении в нарушениях банк может временно блокировать операции, требовать дополнительные документы, например, договора купли-продажи, расписки, справки о доходах или другие подтверждения, а в отдельных случаях ограничивать доступ к счету до выяснения всех обстоятельств.
Хотя официальной причиной ужесточения контроля называется борьба с отмыванием денег и противодействие финансированию преступной деятельности, на практике это затрагивает и обычных граждан. Многим, кто не привык к безналичным операциям, теперь придется столкнуться с неожиданными проверками и дополнительными запросами от банков.
Чтобы избежать неприятностей с блокировками и постоянными объяснениями, стоит заранее подготовиться. Если планируются крупные сделки, например, продажа автомобиля, недвижимости или дорогой техники, важно оформлять все официально и сохранять соответствующие документы. Также стоит подумать, как разумно распределять крупные суммы между безналичными операциями и наличными, чтобы у банка не возникало подозрений.
Чем прозрачнее и понятнее будет для банка происхождение ваших средств, тем меньше шансов, что операции заморозят или потребуют длительных объяснений после вступления новых правил с марта. Это поможет сохранить свободу распоряжаться своими деньгами без лишних хлопот и задержек.