О базе данных мошенников, которую создал ЦБ, рассказал эксперт отделения по Псковской области Северо-Западного ГУ Банка России Александр Иванов в эфире программы «Копилка» на радио «Серебряный дождь» в Пскове (88.3 FM).
«В отношении базы о мошеннических операциях и блокировок карт очень много домыслов и мифов. В частности, что реквизиты якобы могут попасть в неё случайно, например, за сбор денег в родительских чатах или на подарок друзьям. Это неправда. За каждой записью реквизитов в базе всегда стоит человек, который потерял деньги и обратился в свой банк из-за хищения средств злоумышленниками. Перед тем как включить данные в базу, мы всегда запрашиваем позицию как у банка потерпевшего, так и у банка получателя денег», – пояснил эксперт.
Другой миф заключается в том, что увеличение количества признаков мошеннических переводов (сейчас их 12), которые устанавливает Банк России, якобы влияет на блокировку карт. Александр Иванов отметил, что когда банк выявляет такой перевод, то он временно приостанавливает его и предупреждает клиента о риске обмана, но саму карту не блокирует.
В целом блокировка счёта не предусмотрена законом «О национальной платёжной системе». Когда банк передаёт информацию о клиенте в базу данных о мошеннических операциях, то все дистанционные банковские услуги становятся недоступны, но воспользоваться деньгами, которые есть на счёте, всё-таки можно – непосредственно в кассе банка.
«Сейчас в базе порядка 200 тысяч уникальных реквизитов: сведения о мошеннических операциях, плательщиках и получателях денег и другие идентификаторы. Подчеркиваю, что речь идёт не о числе людей, а об уникальных реквизитах мошеннических операций. Число людей в базе заведомо меньше количества реквизитов», – заключил гость студии.