Банк России обнаружил у двух компаний признаки нелегального кредитора и финансовой пирамиды.
Проекты «DigiCash» и «Добролайф» угрожают сбережениям жителей Карелии. Организации внесены в список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Об этом информирует Банк России. Сообщается, что обе компании действуют в сети интернет. Они имеют признаки нелегального кредитора и финансовой пирамиды.
Проект «DigiCash» предлагает займы в криптовалюте или рублях, при этом он не состоит в реестрах регулятора.
«Клиентов заманивают яркой рекламой о якобы выгодных условиях, розыгрышами призов и бонусами за новых участников проекта. Заинтересовавшимся дают возможность открыть личный онлайн-кабинет и через кошелек пользователя получить заем или обменять криптовалюту на деньги. При этом кредитор может использовать чувствительную персональную информацию своих клиентов для агрессивного истребования долга. Более 30 интернет-ресурсов этого проекта уже заблокированы, но компания-нелегал продолжает создавать новые», — указано в сообщении Банка России.
Проект Deep Cashback (DCB) от компании «Добролайф» имеет признаки финансовой пирамиды. Он призывает людей присоединиться к некой цифровой программе лояльности DCB и купить карту в качестве первоначального взноса для вхождения в проект. На эту карту обещают начислять бонусы, которые якобы в несколько раз превышают сумму взноса и которые можно обменять на сертификаты маркетплейсов-партнеров проекта. Одно из условий участия в проекте и увеличения дохода — привлекать новых участников. Однако компания не ведет реальной инвестиционной деятельности, а значит, не может гарантировать заявленный доход, заявили в Банке России. Наличие партнерских соглашений с маркетплейсами не подтверждается, указано в сообщении.
«Проект Deep Cashback не заключает с клиентами договоры о привлечении денег и ведет общение в основном через телеграм-каналы. При попытке участников проекта вывести средства, организаторы сначала ссылаются на технические сложности, а потом перестают выходить на связь», — заявили в Банке России.
Специалисты рекомендуют удостовериться в легальности деятельности финансовых компаний на сайте Банка России в разделе «Проверить участника финансового рынка». Публикация предупредительного списка позволяет предостеречь людей от обмана.
В декабре жителей Карелии также предупреждали о новой финансовой пирамиде.