В последние пару лет в мире наблюдается настоящая "золотая лихорадка". Правда она сместилась на все ценные металлы и теперь все кому не лень интересуются покупкой золота в свои портфели, чтобы заработать на этом росте.
В этом посте я вам объясню почему у вас не получится заработать на ценных металлах. Давайте начинать
Я довольно часто консультирую людей по поводу оптимальной стратегии инвестиций конкретно для этого клиента и в 2025 году (где-то в середине года) мне впервые начали поступать вопросы во время консультаций: "Что думаете насчет покупки золота"
Точной даты первого вопроса я не помню, но давайте посмотрим сколько стоило золото в летние месяцы 2025 г
Стоимость варьировалась в среднем около $3 300 и нынешние цены в $5 000 кажутся уже довольно солидной доходностью. Это около 50% роста цены. Отлично.
Допустим, у вас есть деньги на покупку золотых монет или даже слитков золота. Вы приходите в банк и удивляетесь, что спред за покупку / продажу может достигать двузначных значений.
Т.е. вы покупаете грамм золота за 12 809 и вдруг решили продать вечером, но сможете продать только за 11 805 рублей. Т.е вы сразу потеряли уже -8%.
Т.е. чтобы выйти хотя бы в 0, то золото должно вырасти в цене до примерно 13 833 рублей. Цена выросла - но мы в нуле...замечательно.
Если вы покупаете не 1 грамм золота))) а позиции посолиднее, то в идеале для его хранения арендовать ячейку, чтобы оно лежало там в целости и сохранности. Открыть эту ячейку в среднем стоит около 5000 рублей. Деньги небольшие, но будут съедать маржу если объем не такой большой.
Если хранить золото дома, то надо относиться к нему максимально аккуратно, т.к. небольшая царапина, скол и.т.д. - сразу повлияет на оценку его к продаже.
Предположим, что мы с вами молодцы и купили золото летом 2025 года и к текущему моменту наша доходность около 35-40% (за вычетом всех спредов и.т.д.) , но есть еще одно НО
Редко кто об этом думает, но важно понимать, что золото является "прокси-активом" на доллар.
Т.е. цена золота в рублях она зависит от цены золота в долларе. И считается это следующим образом: цена золота в долларе * курс доллара в РФ / на 31.1035.
К чему это все?
Да к тому, что ваша потенциальная прибыль отчасти зависит не только от стоимости самого золота, но и от курса доллара.
Несмотря на рост стоимости золота в последний год - курс доллара у нас снижается и прибыли уже не такие существенные...
НО И САМОЕ СЛАДЕНЬКОЕ Я ОСТАВИЛ НА КОНЕЦ
Это ваша жадность и рыночные циклы...
Если вы какоето время находитесь в рынках, то слышали про рыночные циклы. Многим может показаться, что золото ВСЕГДА растет...но не тут то было
Мало кто сможет вовремя выпрыгнуть из этого поезда вверх, пока он не подъехал к обрыву. А обрыв он рано или поздно наступит. Это случается со всеми активами, а не только с золотом.
Посмотрите на график и подумайте: "Смогли бы вы или нет выбидеть 30 лет в активе с убытками?"
Или вот чуть более свежее
Или вот 9 лет...
Многие из вас хотят купить то, что блестит сейчас и не думают наперед, что может случиться с активом.
P.s. Пост уже и так получился очень большим, но я еще не написал про капитализацию (что чтобы вырасти на 50% в актив должно придти около $15 трлн), что у инструмента нет денежного потока (если говорим про физическое золото) и многие другие моменты.
Надеюсь этот пост был для вас полезен и заставил задуматься.
Я не отговариваю вас от покупки и это не финансовая рекомендация, но этот пост является пищей для вашего ума.