Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача - получение максимальных выплат с дивидендов и купонов. Все сделки и ежемесячные отчеты с промежуточными результатами публикую на канале.
Купил с 30 января по 11 февраля:
- 30 акций Сбербанка,
- 5 акций Новабев,
- 5 облигаций Селектел 1Р6,
- 5 ОФЗ 26241.
Продал акции Самолет и Позитив.
Чтобы не пропустить новые публикации подписывайтесь на мой телеграм-канал, там пишу о личном опыте инвестирования, разбираю отчеты компаний, делаю обзоры на новые размещения облигаций и многое другое.
Состав активов и ситуация на рынке
1. Сейчас доля акций составляет 56%, облигаций 42,9%, золота 0,8%, остальное ₽ (целевые доли на 2026 год 58/40/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 г. и налоговые вычеты на пополнение ИИС, снизилась с 18,3 до 17,5%.
2. Индекс Мосбиржи находится в боковике. Вчера опять рост к 2760 пунктам. Эффект от повышения НДС позади: инфляция за неделю составила 0,13%, но с начала года уже 2,24%. Дивидендный сезон закончен, следующие дивиденды ожидаются только весной.
3. Продолжаю покупать облигации для ежемесячных выплат, т.к. дивиденды приходят не каждый месяц. Состав всех облигаций, актуальный на 24 января, можно посмотреть здесь. Фонд на золото в этот раз не покупал, коррекция была, но не успел купить.
Почему выбрал именно эти акции для покупки?
1. Сбербанк хорошо отчитался за январь 2026 г. по РСБУ: чистые процентные доходы выросли на 25,9% год к году, чистые комиссионные доходы выросли на 3,6%, чистая прибыль выросла за год на 21,7%. Сильные результаты. Ждем отчет по МСФО за 2025 г. (26 февраля), т.к. размер дивиденда рассчитывается исходя из чистой прибыли по МСФО.
2. У Новабев основная идея - развитие сети магазинов Винлаб. Кстати Винлаб получил статус ПАО, в этом году может выйти на IPO. Но есть риски введения запретов на продажу продукции компании в жилых домах, которые в некоторых регионах уже реализовались.
3. Продал акции Самолета и Позитив. Нужно было это сделать давно, т.к. особых перспектив нет (нет положительной динамики финансовых показателей), да и доли были маленькие.
4. Состав акционной части сейчас такой:
- Сбербанк-ап 19,7%
- Лукойл 8,8%
- Фосагро 7,4%
- МД Медикал групп 6,6%
- Россети Ленэнерго-ап 6,2%
- ИКС 5 5%
- Транснефть 4,9%
- Россети Центр и Приволжье 4,3%
- Новабев 4,3%
- Татнефть-ап 4,2%
- Новатэк 4,1%
- Банк Санкт-Петербург 3,8%
- Роснефть 3,6%
- Яндекс 3,6% и другие (см ниже).
5. По секторам распределение следующее:
- банки 23,3% (+1,4%);
- нефть 19% (-0,2%);
- энергетики 13,3% (-0,2%);
- ритейл 9,3% (без изм);
- химия 7,4% (без изм);
- здравоохранение 6,6% (+0,2%);
- металлурги 3,9% (без изм).
Доля банков растет, в том числе из-за роста Сбера, доля нефтянки продолжает снижаться.
Покупки облигаций
Добавил Селектел 1Р6 (купон 15,4% на 2 года и 1 месяц, YTM 16%) и ОФЗ 26241 (купон 9,5% на 6 лет 9 месяцев, YTM 15%). Доля выпусков до 2 лет сейчас составляет 54%, от 2 до 4 лет 24,5%, свыше 4 лет - 21,5%.
Планы на вторую половину февраля
Покупка акций по спискам часть 1 и часть 2. Также нужно оптимизировать количество выпусков облигаций. Формирование доли среднесрочных корпоративных облигаций завершено, далее не буду обращать внимание на срок. Но главное придерживаться стратегии, не забывая про регулярные пополнения.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы не пропустить новые публикации о личным опыте инвестирования и новые обзоры на ценные бумаги. Еще есть MAX, подписывайтесь туда тоже на всякий случай.
Читайте также