Банк России разработал механизм реабилитации для дропперов — людей, чьи счета и карты использовались в мошеннических схемах. Например, они получали переводы от жертв, а затем пересылали деньги организаторам схемы. Часто такими посредниками становятся подростки и пожилые люди — не всегда понимая, во что именно их втянули.
Когда пострадавшие заявляют о мошенничестве, банки и полиция вносят реквизиты дропперов в единую базу данных о подозрительных операциях. После этого банки обязаны ограничить переводы дроппера. Но часто они вообще блокируют все карты и дистанционный доступ к счетам.
Раньше для того, чтобы выйти из базы, нужно было вернуть деньги пострадавшим — но под блокировками сделать это было невозможно. Также приходилось добиваться удаления данных через банки или полицию, что занимало много времени. Теперь для этого есть больше возможностей.
Что нужно сделать:
1. Обратиться в интернет-приемную Банка России и запросить список спорных операций, из-за которых человек попал в базу.
2. Получить от регулятора список платежей и переводов, которые обжаловали пострадавшие. У каждой операции будет уникальный идентификатор — REQ.
3. Подать в свой банк заявление об отказе от зачисления средств по этим операциям. При этом нужно указать REQ всех проблемных операций. Сделать это можно в отделении банка, а иногда — через приложение или личный кабинет на сайте.
4. Банк отправит платежи и переводы обратно жертвам.
5. Потом нужно получить в банке справку о возврате средств пострадавшим. В документе должны быть перечислены все операции с указанием их REQ.
6. Подать заявление в интернет-приемную Банка России об исключении из базы дропперов и приложить справку из банка.
7. В течение 15 рабочих дней регулятор проведет проверку, уберет данные человека из дропперской базы — и блокировки снимутся.
