Банк России предупредил о признаках финпирамиды у проекта Deep Cashback.
Как сообщили в Волго-Вятском ГУ Банка России, признаки финансовой пирамиды выявлены в деятельности проекта Deep Cashback (DCB), реализуемого компанией ООО "Добролайф".
Информация о нём внесена в предупредительный список регулятора.
Гражданам предлагают присоединиться к цифровой программе лояльности Deep Cashback – купить карту ("первоначальный взнос"). На эту карту обещают начислять бонусы, которые можно обменять на сертификаты маркетлейсов, якобы являющихся партнерами.
Для участия в проекте и увеличения дохода необходимо привлекать новых участников. В то же время компания не ведёт реальной и/или инвестиционной деятельности. Соответственно не может гарантировать заявленный доход.
Проект строится на принципах сетевого маркетинга. Выплаты делаются за счёт средств новых участников. Deep Cashback не заключает с гражданами какие-либо договоры о привлечении денег. Общение с клиентами ведется через Telegram, при попытке вывести средства администраторы канала ссылаются на временные технические сложности, а потом перестают отвечать.
Отмечается, что у проекта нет офисов, он действует онлайн. При этом его представители активно рекламируют Deep Cashback, устраивают в разных городах "живые" встречи с гражданами. Таким образом создаётся эффект команды и присутствия.
"Банк России призывает потребителей финансовых услуг быть осмотрительными при выборе финансовой компании и никогда не взаимодействовать с нелегалами", - призвала начальник отдела противодействия нелегальной деятельности ВВ ГУ БР Екатерина Котина.
Проверить, легально или нет работает финансовая организация, можно на сайте Банка России, в разделе "Участники финансового рынка".
Ранее Центробанк предупредил о нелегальном кредиторе DigiCash.
Напомним, пять финпирамид и 74 "черных" кредиторов выявили в I полугодии 2025 года в регионах ПФО. Более свежие данные ещё не предоставлялись.
Напомним также, что в конце мая 2025 года организатора финпирамиды "Френдекс" задержали в Татарстане.