Крупнейшую биржу NASDAQ взломали. Акции техногигантов обнулились, трейдеры пьют корвалол стопка за стопкой, а человечество ждёт беспрецедентный кризис.
Страшно? Нам тоже. Но пока этого не произошло, поздравим биржу, которая потрепала нервы тысячам инвесторов и брокеров, с юбилеем. 55 лет назад в США появилась NASDAQ, с тех пор она только укрепляется, влияя на капитализм, отношение к нефти и другим ископаемым, а также давит на экономики других стран.
Теоретически хакеры или террористы могут попытаться обрушить NASDAQ. Первым это может быть нужно ради денег — например, сыграть на понижение, устроить панику через кибератаку, фейковую новость или взлом крупного брокера и заработать на резком падении. Вторым — скорее, ради эффекта хаоса и удара по доверию к финансовой системе, чтобы показать уязвимость страны и нанести экономический ущерб.
В честь 55-летия разбираем сценарий, при котором биржа вдруг ВСЁ, насколько это реально и если да, то что с нами всеми будет.
С технической точки зрения
Временно вывести NASDAQ из строя — возможно; а вызвать серьёзный крах рынка — вполне реально через сочетание технической уязвимости и паники участников. История показывает и попытки взлома, и сбои систем, и рыночные аномалии, которые приводили к резким потрясениям.
Количество трясок
Взлом 2010 года. Обнаружены вредоносные программы в сетях Nasdaq OMХ. Технари выяснили, что использовался портал Directors Desk как точка входа. Тогда атаку удалось быстро отразить и обойтись без последствий. Хакеров-вредителей найти не смогли.
Недоглядели в 2012 году. Facebook* вышел на IPO. В этот момент программные ошибки в механизме торгов привели к задержкам и миллионам неправильно обработанных ордеров. Это не был взлом, просто кто-то протупил. Однако внутреннее мироустройство показало, что биржа может рухнуть даже из-за одного человека.
Авария 2013 года. Техническая проблема в системе распространения котировок привела к приостановке торгов на части листинга на несколько часов. Белый дом тут же проинформировали, и, по слухам, началась даже некая паника.
Сломать навсегда трудно
Современные биржи используют резервные центры и зеркальные площадки, чтобы продолжать работу при отказе части системы. Вдобавок технология circuit breakers позволяет регулировать автоматические остановки торгов по индексам и отдельным инструментам, чтобы тормознуть сиюминутную панику.
К тому же NASDAQ плотно сотрудничает с Белым домом и даже Пентагоном. Поэтому, во-первых, мало кто рискнёт обижать правительственного подопечного. Во-вторых, при серьёзных инцидентах в расследование и защиту вовлекают ФБР, спецслужбы, национальные центры, что добавляет веса бирже.
Даже при успешной, но кратковременной диверсии нет гарантий разрушительного эффекта — рынки, регуляторы и центральные банки обязательно вмешаются.
А что если…
Кому-то всё-таки удалось сломать NASDAQ без возможности восстановления. Сначала произойдёт мгновенная потеря ликвидности — акции просто будет некому покупать. Условно сегодня акция стоила 100, а через минуту её готовы брать только за 70 или вообще не берут.
Далее — цепная реакция на других рынках. NASDAQ связана со многими и если она падает, автоматические фонды и алгоритмы начинают продавать не только техноакции, но и всё подряд: фьючерсы, облигации и т. д.
В этот момент уже вовсю паникуют инвесторы. Люди и фонды попытаются вывести активы в наличные "выйти в кеш", что только усилит падение. Вдобавок кредитная система улетит в пропасть, а мелкие компании исполнят сами себе похоронный марш.
Рухнет ли весь мир
Мгновенного конца мировой экономики не будет. NASDAQ — очень важна, но это не единственный фундамент. Скорее всего, это был бы мощный кризис, с которым мы пока не сталкивались.
Но главное — все мировые биржи потеряют кредит доверия. Ведь если случилось с теми, где гарантии, что не произойдёт с этими? По сути, мы откатимся назад, и мир будет нуждаться в новой системе торгов.
*Принадлежат Meta, которая признана экстремистской на территории РФ.