❌ За 26 лет работы в статусе ИП впервые испытал на себе действие 115‑ФЗ (действует с 7 августа 2001 года)
Утро. День закрытия Сделки № 66
Стандартная операция, перевожу необходимую сумму со счета физика на свой счет ИП в Сбере
Плачу налоги и веду все операции с этого счета
Использую готовый шаблон с платежкой
Копирую, исправляю сумму и номер сделки, отправляю платежку
И получаю "сюрприз"
Отклонен Банком
Отказано в совершении операции на основании п. 11 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ
Был ли я в шоке?
Нет, так как я просто охренел
✅ Финмониторинг был полностью зеленый
✅ Платеж поступил с моего счета физика
✅ Налоги плачу исправно
✅ Вся бухгалтерия Сбер Решения
✅ История ИП 26 лет
✅ Наличные не снимаю
✅ Сомнительных переводов не совершаю
✅ Деньги отправляю по шаблону, не первый раз
✅ Контрагент из Реестра ЦБ РФ (Платформа)
Со мной точно не могло такого произойти 🙈🤯
Начались мои 5️⃣ стадий принятия 😂
И звонки на 0321 доб. 6 (комплаенс Сбер Бизнес)
💡Совет: Пропускайте все стадии, и сразу переходите к "Принятию"
Попытка контакта с отделом проверки - это не реально
Даже делал попытку через одного из руководителей - бесполезно
Ответ примерно такой
Смотри
В схеме пидарасы "нехорошие люди" не всегда банк. Цб наебашило инструкций чтоб запретить все и вся - в итоге банк теряет клиентов
Придти и порешать - увы особо не к кому.
Было предложено пройти Реабилитацию
В уведомлении Банка об отказе в проведения операции" было написано "Операция имеет признаки транзитной" и в проведении операции отказано
Запросили список документов которые нужно предоставить
После предоставления первого списка документов, прислали новый список 🙈
После сбора всех требуемых документов и предоставления всего и вся (сняв штаны и полностью обнажившись)
Я ждал
⚡️ На 7️⃣-й день получил сообщение "✔️ Реабилитирован"
Победа 👍
Воспринял ситуацию, как очередной опыт
Вот, что полезного я узнал и понял:
🔘Ни в этот, ни на следующий день, Вы не решите вопрос
🔘Сразу примите как факт, и предоставляйте документы (лучше единым пакетом), каждое отдельное дополнение прибавляет срок рассмотрения
🔘Рекомендую посмотреть 8️⃣ видео от Сбер Бизнес Live про 115-ФЗ (как быть хорошим в глазах Банка)
🔘5️⃣Главных причин блокировки по 115-ФЗ
🔘В Т-Банк, можно заказать Расширенную выписку операций физика, где будут видны ФИО контрагентов (запрос через поддержку)
🔘Механизм реабилитации работает только по факту отказа в проведении операции или в открытии банковского счета по причине 115-ФЗ
🔘Если в банке отказали, можно обратится в Межведомственную комиссию при ЦБ, или в Интернет-Приемную Банка России
🔘В ЛК Сбер Бизнес, в раздела Финмониторинг, лучше на 100% заполнить "Схема Работы", указав обязательно своих Партнеров
🔘Имеет смысл сохранять Декларации (пусть всегда будут под рукой) с подтверждением принятия их ИФНС (у меня вот в Сбер Решения была ошибка и не мог скачать)
🔘Запрашиваемые документы, ИФНС готовит за 1-2 дня (из ЛК Налоговой)
🔘Все документы можно заказать электронно (возможно мне повезло)
🔘Прикладывайте пояснения отдельным файлом (это единственная связь с проверяющим отделом)
🔘Имеет смысл не держать счёт пустым, деньги под сделку заводить за несколько дней до совершения операции (возможно)
🔘Лучше иметь несколько расчетных счетов в разных банках
Предполагаю, никто конечно Вам этого не скажет, что в моем случае, возможной причиной были ряд факторов: пустой счёт, быстрая отправка, только что поступивших денег, экономический смысл отличался от основного вида деятельности, контрагент
Я написал запрос в Центральный Банк и попросил разъяснить, какой код ОКВЭД лучше использовать для займов на Платформах (Реестр ЦБ РФ), чтобы банки не шарахались от этих кодов (жду ответ)
➿➿➿➿➿➿➿➿➿➿
➡️ 🫡 Синдикат - Выдаем займы бизнесу под залог недвижимости (от 20 до 300 млн.р). Структурируем сделки в строгом соответствии с 259-ФЗ на инвестиционных платформах (Реестр Банка России). Имеем статус ключевого партнера ОИП 🔘ВДЕЛО 🔘Lender Invest. Инвесторы (ИП/ООО/Квалы), суммой от 3.000.000 рублей
💬 Чат канала | Синдикат Авторов
#синдикат #инвестиции #инвестор #115ФЗ
