Внесение наличных через банкоматы позволяет легализовать доходы, полученные от скрытой преступной деятельности, поэтому российские власти решили перекрыть эту возможность.
Источники ранее рассказали, что Минфин предлагает ограничить внесение наличных денег на свои вклады или счета через банкоматы суммой 1 миллион рублей в месяц. Пока никаких решений на этот счет не принималось. Источник утверждал, что в середине января предложение Минфина направили на согласование в Банк России и Росфинмониторинг.
Росфинмониторинг напомнил, что в Национальной оценке рисков отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма потенциально опасным моментом было названо бесконтрольное внесение наличных средств через банкоматы.
Например, злоумышленники задействуют подставных лиц для открытия счетов и последующего зачисления на них доходов из неустановленных источников.
Для борьбы с этим явлением и предлагается лимитировать суммы наличных, которые допускается вносить через банкоматы, пояснил Росфинмониторинг в комментарии РБК.
Ранее сообщалось, что поскольку российские банки обязаны проводить мониторинг операций и приостанавливать подозрительные транзакции, иногда под блокировку попадают карты и операции добропорядочных граждан. Эксперты рассказали, как снизить подобный риск.