Росфинмониторинг поддержал инициативу Минфина об ограничении взноса наличных через банкоматы суммой в 1 млн рублей в месяц. Регулятор считает, что банкоматы − один из каналов для отмывания преступных доходов. Об этом сообщает РБК.
По данным Национальной оценки рисков отмывания доходов и финансирования терроризма, проведенной в 2022 году, преступники часто используют подставных лиц («дропов»). На их счета через банкоматы вносятся крупные суммы наличных неясного происхождения, а затем выводятся.
Также в Росфинмониторинге пояснили, что действующее антиотмывочное законодательство предоставляет сотрудникам банков право запрашивать у клиентов подтверждение происхождения денег, если для этого есть основания.
Срочно блокируйте карту: финансист перечислила ситуации, которые нельзя игнорировать
Законопроект об установлении месячного лимита был разработан Минфином России. Документ предполагает внесение поправок в закон «О банках и банковской деятельности» и уже направлен на согласование в ЦБ и Росфинмониторинг. В обосновании инициативы отмечается, что отсутствие законодательных ограничений на подобные операции создает условия для введения в финансовый оборот денег неизвестного происхождения.
Инициатива Минфина нашла поддержку в профильном комитете Госдумы. Глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков отметил, что мера может снизить число случаев мошенничества, когда жертвы под давлением злоумышленников снимают и вносят деньги через банкоматы.