Банкоматы могут выступать потенциальным каналом легализации средств, полученных незаконным путем.
Так Росфинмониторинг объяснил идею введения лимита на пополнение счетов через банкоматы, отметив, что данный шаг может стать эффективным инструментом снижения риска участия подставных лиц (дропов) в нелегальных финансовых схемах, включая использование фиктивных банковских счетов, пишет РБК.
Соответствующие выводы содержатся в Национальной оценке рисков отмывания доходов и финансирования терроризма, проведенной в 2022 году. Согласно выводам доклада, злодеи часто прибегают к услугам подставных физлиц для открытия счетов и анонимного перевода денежных средств.
В Росфинмониторинге подчеркнули, что кредитные организации вправе требовать от клиентов документальное подтверждение законности внесенных средств, руководствуясь нормами действующего законодательства о борьбе с отмыванием денег.
Минфин, Центробанк и Росфинмониторинг ведут совместную работу над внедрением механизма ограничения сумм пополнения счетов физических лиц через терминалы банков. Эта инициатива направлена на усиление контроля за финансовыми потоками и минимизацию теневых операций.
Ранее в Росфинмониторинге подсчитали, что в 2025 году дропперы ежемесячно проводили операций на 4,4 млрд рублей.
С июля ведомство получило полномочия блокировать подозрительные переводы в случае обоснованных подозрений.
Читайте также:
В «Северной долине» открылся десятый детский сад с бассейном
Выпускники магистратуры по дизайну среды начали карьеру в «Главстрой Санкт-Петербург»
От цеха к турмаршруту: терминал Port Favor ищет партнеров в «тревеле»
Подпишитесь на Telegram "МОЙКА78": больше эксклюзивов и оперативной информации!