В Росфинмониторинге высказали мнение, что установление ограничений на пополнение счетов через терминалы будет содействовать снижению рисков, связанных с легализацией доходов преступных группировок посредством карт фиктивных лиц. Как пояснили РБК в службе, обсуждая предложение о лимите на внесение наличных в размере 1 млн рублей в месяц, подозрительное использование банкоматов подтверждается данными Национальной оценки рисков за 2022 год.
Эксперты подчеркивают, что криминальные схемы зачастую основаны на применении счетов так называемых "дропов" — лиц, данные которых используются для зачисления средств из недостоверных источников. Новое ограничение призвано усложнить функционирование таких мошеннических цепочек.
Также в ведомстве напомнили, что действующее законодательство уже предоставляет право банковским сотрудникам запрашивать документы, подтверждающие законное происхождение денег, если операция вызывает сомнения.
Ранее экономист и эксперт по инвестициям и кредитованию Эльвира Глухова дала пояснение о возможности отказа банка в выдаче средств с вклада.