Банк заблокировал карту после перевода: что делать
Блокировка карты после перевода — частая ситуация. Чаще всего она связана с подозрением на мошенничество или проверкой по 115-ФЗ (антиотмывочное законодательство). В большинстве случаев вопрос решается без конфликтов — если действовать правильно.
Шаг 1. Решаем по-хорошему
Первое, что нужно сделать — незамедлительно связаться с банком по официальному номеру или через чат приложения.
Сотрудник уточнит:
— кому, за что и зачем был перевод;
— подтвердит операцию и кодовое слово;
— при необходимости запросит документы.
Если операция легальная, карту обычно разблокируют в течение суток.
Шаг 2. Предоставляем документы
Банк может запросить:
— договор или расписку;
— чеки, подтверждение сделки;
— справку о доходах.
Важно: не игнорировать запросы. При отсутствии ответа блокировка может затянуться, а информация — уйти в Росфинмониторинг.
Почему блокируют переводы
— подозрение на мошенничество (необычная сумма, частые переводы);
— проверка по 115-ФЗ (крупные суммы, обналичивание);
— комментарий к переводу со словами «взятка», «казино», «закладка» — такие операции часто блокируются автоматически.
Важно помнить
Настоящие сотрудники банка никогда не спрашивают CVC-код, логины, пароли и коды из СМС.
Если диалога с банком не получилось
При подозрении на неправомерную блокировку (по 115-ФЗ или 161-ФЗ):
Запросите у банка письменное обоснование.
Предоставьте документы, подтверждающие законность операций.
Если блокировку не снимают — подавайте жалобу в Центральный Банк РФ через интернет-приёмную, финансовому уполномоченному или обращайтесь в суд.
Во многих случаях вопрос решается ещё на стадии грамотного общения с банком — без жалоб и споров.
Записаться на консультацию и задать свой вопрос можно:
или по номеру +7 919 774 63 13
#банк #блокировкакарты #115фз #финансовоеправо #праваклиента #банковскийконтроль #денежныепереводы #финансоваябезопасность #юрист #юридическаяпрактика #центробанк #росфинмониторинг #правоваяпомощь #финансовыеспоры
