С начала 2026 года банки усилили контроль за переводами. Что делать, чтобы ваши деньги не «зависли»? Отвечаем на вопрос и делимся самыми важными нововведениями. Если банк выявляет хотя бы один признак, перевод приостанавливают на два дня и уведомляют клиента. Но если человек подтверждает операцию, банк обычно проводит ее. Исключение – если получатель в базе мошенников: перевод блокируется независимо от согласия клиента. Эксперты предупреждают: число приостановленных операций вырастет. Легальные переводы могут попадать под новые правила из-за формальных признаков. Но расширение критериев помогает быстрее выявлять рискованные операции и предотвращать ущерб. В последние годы банки и государство внедрили несколько инструментов: Дропперство – это участие в мошеннических схемах по «отмыванию» и обналичиванию украденных денег с банковских карт. Блокировки переводов – это не наказание, а попытка защитить ваши деньги.
С начала 2026 года банки усилили контроль за переводами.
Что делать, чтобы ваши деньги не «зависли»? Отвечаем на вопрос и делимся самыми важными нововведениями.
Новые признаки мошенничества
- Перевод себе через СБП на сумму более 200 тысяч рублей, а затем попытка перевести деньги другому человеку, с которым не было операций полгода.
- Внесение наличных через цифровую карту на счет, с которого недавно делали крупный трансграничный перевод.
- Смена мобильного номера или данных на «Госуслугах» менее чем за 48 часов до перевода.
- Подозрительные изменения на смартфоне (например, установлена вредоносная программа).
- Долгое время обработки NFC-платежей в банкомате.
- Данные о получателе есть в новой системе «Антифрод» (с 1 марта 2026).
Старые признаки
- Нетипичные операции для клиента по сумме, времени или месту.
- Телефонные звонки до или после перевода.
- Получатель уже числится в базе мошенников ЦБ.
Если банк выявляет хотя бы один признак, перевод приостанавливают на два дня и уведомляют клиента. Но если человек подтверждает операцию, банк обычно проводит ее. Исключение – если получатель в базе мошенников: перевод блокируется независимо от согласия клиента.
Эксперты предупреждают: число приостановленных операций вырастет. Легальные переводы могут попадать под новые правила из-за формальных признаков. Но расширение критериев помогает быстрее выявлять рискованные операции и предотвращать ущерб.
Что уже сделано для борьбы с мошенниками
В последние годы банки и государство внедрили несколько инструментов:
- Самозапреты на кредиты и оформление сим-карт.
- Блокировка фишинговых сайтов и подозрительных номеров.
- «Спецкнопка» в приложениях банков для быстрого информирования о мошеннических операциях.
- Уголовная ответственность за дропперство: до 3 лет за передачу карты, до 6 лет за организацию схем.
Дропперство – это участие в мошеннических схемах по «отмыванию» и обналичиванию украденных денег с банковских карт.
Блокировки переводов – это не наказание, а попытка защитить ваши деньги.