Россияне стали чаще жаловаться на необоснованные массовые блокировки банковских счетов в рамках борьбы с мошенничеством. Председатель Центробанка Эльвира Набиуллина на конференции ЦБ "Фокус на клиента" (16+) заявила, что регулятор требует от банков раскрывать полную информацию о причинах блокировок счетов и подчеркивает необходимость принятия решений так, "чтобы у абсолютно добросовестных людей средства не блокировались".
В отделении ЦБ по Сахалинской области рассказали корр-у ИА SakhalinMedia, чего не следует делать, чтобы не навести на себя подозрений и не оказаться с заблокированным банковским счетом.
В регуляторе отметили, что причины блокировки могут быть разными: проблемы с налогами, попадание в базу дропов [человек, который действует по указаниям мошенников, выводя и обналичивая деньги, украденные с банковских счетов — прим. ред.], подозрения банка по антиотмывочному закону. Даже добросовестные граждане могут по незнанию попасть в схему аферистов или вызвать лишние подозрения.
Специалисты дали несколько рекомендаций, как избежать неприятностей со своими картами и счетами:
- не совершайте денежных операций по просьбе незнакомцев;
- не возвращайте самостоятельно деньги, которые пришли вам якобы по ошибке. Обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод;
- никому не передавайте свою банковскую карту и доступ в свой онлайн-банк.
- старайтесь не переводить деньги незнакомцам, в том числе не платите по номеру телефона в магазинах и на рынках — банк может расценить такие переводы, как подозрительные.
"Попасть под блокировку рискуют те, кто пользуется пиратскими сайтами, услугами нелегальных казино, анонимными криптообменниками и другими услугами теневого бизнеса. Такие платежи не только небезопасные сами по себе, но и могут привести человека в преступные схемы. Например, когда организаторы напрямую сводят для расчетов граждан — потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности", — рассказали в ЦБ.
Кроме того, если у вас изменились персональные данные — фамилия, телефон, адрес — то нужно обязательно уведомить об этом банк.
Мою карту уже заблокировали. Что делать?
Когда банк блокирует карту, он обязан сообщить, на основании какого федерального закона это было сделано.
Если доступ к счету ограничили по 115-ФЗ, нужно уточнить в банке точную причину блокировки и подготовить документы, которые он запрашивает. Если и после этого банк отказывается пересматривать свое решение, необходимо направить обращение в интернет-приемную ЦБ.
Если доступ к счету ограничили по 161-ФЗ, значит, реквизиты человека попали в базу данных Банка России "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов". Это решение можно обжаловать, подав заявление в любой из банков, где обслуживается гражданин, или в Банк России через интернет-приемную.
В мире экономики важна проверенная информация. Подробнее о банках, кредитах и финансовой грамотности читайте в подборке материалов ИА SakhalinMedia.