В условиях существующих ограничений и усиления санкционного давления бизнес всё чаще нуждается в новых платёжных решениях для осуществления международных расчётов. Счета в платёжных системах Collect & Pay и Collect & Exchange в данном случае могут стать одним из эффективных инструментов.
Ниже делимся кратко и по делу о возможностях и процедуре открытия корпоративных счетов в данных платёжных системах.
Описание платёжных систем
Collect & Pay – это лицензированная платёжная система, которая была основана в 2020 году и работает в странах Северной и Южной Америки, Европы, Азии и Африки. Имея обширный опыт работы с международными клиентами в различных отраслях, Collect & Pay разработала уникальные финансовые и платежные решения для бизнеса. Данные решения помогают клиентам по всему миру совершать трансграничные платежи и успешно управлять денежными потоками.
Collect & Pay интегрирована с Collect & Exchange – платёжной системой, предоставляющей комплексное решение по обмену цифровых и фиатных валют для юридических и физических лиц, а также возможность проведения операций в криптовалюте.
Кому подходит
- Зарубежным компаниям с российскими бенефициарными владельцами, которым необходимо беспрепятственно совершать платежи из/в Россию и по всему миру;
- Российским компаниям для расчётов с иностранными контрагентами;
- Компаниям, которым необходимы операции в криптовалюте, включая конвертацию и осуществление платежей.
Основная информация
- Управление счётом осуществляется посредством интернет-банкинга;
- Возможно открытие счёта на нерезидентные компании;
- Предоставляется персональный менеджер;
- Валюты счёта: USD, EUR, GBP, CNY, CAD, JPY, AED, HKD, CHF, INR, BRL, RUB, KZT и иные по согласованию;
- Возможны расчёты с несанкционными банками РФ (в RUB);
- Открытие счёта осуществляется полностью в дистанционном формате, отсутствует необходимость в предоставлении оригиналов документов;
- Минимальный остаток / депозит не требуется.
Процедура открытия счёта
- Получение предварительного одобрения (pre-approval).
- Предоставление документов в электронном формате, включая:
– учредительные документы компании;
– документы, удостоверяющие личность всех лиц в структуре;
– корпоративные и личные банковские выписки (при наличии);
– договоры и инвойсы с контрагентами;
– документы, подтверждающие источник происхождения средств бенефициара;
– подтверждение адреса проживания бенефициара;
– описание видов деятельности компании.
Платёжная система вправе дополнительно запрашивать иные документы и информацию.
- Комплаенс-проверка и анализ предоставленных документов, а также запрос дополнительной информации в случае необходимости.
- Прохождение онлайн-верификации.
- Получение платёжных реквизитов.
Сроки
Сроки открытия счёта: ориентировочно 2–3 рабочих дня с момента предоставления полного пакета документов.
Эксперты NSV Consulting сопровождают весь процесс открытия счёта: от предварительного одобрения до получения реквизитов.
Материал подготовили: Денис Ярошевич, старший юрист, Юлия Косихина, младший юрист.
Остались вопросы? Пишите нам в чате Телеграм.
Если вы планируете открыть счёт в зарубежном банке, воспользуйтесь нашими гайдами:
#банки_счета #санкции #Казахстан #Офшоры #криптовалюта