Если вы неожиданно получили уведомление о пополнении вашей банковской карты, и баланс действительно увеличился, но вы не знаете отправителя и не ожидаете от него средств, а затем он просит вернуть ошибочный перевод, важно понимать, почему самостоятельный возврат денег не рекомендуется. Андрей Коценко, эксперт по кибербезопасности ярославского отделения Банка России, разъясняет порядок действий в такой ситуации, как сообщает "Ярославский регион".
Мошенники часто используют схемы, основанные на запросах возврата ошибочных переводов. Они играют на желании людей поступать честно, возвращая найденные средства. Однако, участвуя в таких схемах, можно либо стать жертвой обмана, либо невольно оказаться соучастником преступления.
Один из вариантов мошенничества заключается в том, что вам предлагают вернуть деньги на номер, который не принадлежит исходному отправителю. Если вы осуществите такой перевод, вы рискуете стать частью дропперской схемы по отмыванию незаконно полученных средств. Это может привести к блокировке вашего онлайн-банка и привлечению внимания правоохранительных органов.
Другая схема связана с легализацией доходов, полученных через нелегальные источники, такие как теневые казино или криптовалютные операции. Мошенники делят крупные суммы, переводят их разным лицам, а затем под различными предлогами, например, "Последние деньги", "покупка лекарства" или "помощь приюту", просят вернуть эти средства. В глазах правоохранительных органов и банковской системы, лицо, совершающее такой возврат, становится звеном в цепи отмывания криминальных доходов.
Если вы столкнулись с ошибочным зачислением средств, проверьте, есть ли в вашем банковском приложении функция "Отправить обратно" в истории операций. При отсутствии такой опции, следует связаться с вашим банком через горячую линию или личный кабинет. Подробно изложите ситуацию с переводом и попросите банк осуществить возврат средств отправителю. Банк располагает необходимыми реквизитами плательщика для выполнения обратного перевода. Важно сохранить ошибочно полученную сумму на вашей карте до завершения разбирательства, чтобы банк мог ее списать. Если отправитель активно настаивает на возврате, посоветуйте ему также обратиться в свой банк. В случае угроз со стороны отправителя рекомендуется подать заявление в полицию.
Иногда ошибочный перевод может произойти по вине самого банка, например, из-за ошибки сотрудника или технического сбоя. Если в такой ситуации финансовая организация не вернула средства автоматически, вам следует уведомить банк о получении ошибочного перевода.
Напомним, 25 декабря 2025 года двое жителей Ярославля перевели свои сбережения злоумышленникам, представлявшимся сотрудниками налоговой службы. Общая сумма ущерба составила более 3,1 миллиона рублей, когда жертвы, введенные в заблуждение, переводили деньги на так называемые безопасные счета.