В соцсетях пишут, якобы банки серьезно ужесточат контроль за деньгами россиян и теперь будут сравнивать официальные доходы человека с покупками в магазинах, а при «подозрительной» разнице — блокировать счёт.
Как на самом деле
Но это не так. Эксперты в беседе с ТАСС отметили, что банки не отслеживают расходы клиентов на предмет соответствия их доходам и не блокируют счета из-за подозрительных трат. Ни в одном нормативном акте в банковской сфере нет таких обязанностей.
«Ни федеральный закон 115-ФЗ (о противодействии отмыванию средств), ни 161-ФЗ (о Национальной платежной системе) не обязывают банки осуществлять такой контроль», — рассказал руководитель компании «Самитов Консалтинг», налоговый эксперт Марат Самитов.
Банки анализируют операции на предмет мошеннической активности — например, резких переводов незнакомым лицам или попыток вывода денег по фишинговым схемам. Но покупки в магазинах или заказ еды — не повод для блокировки, подчеркивают эксперты.
Больше опровержений и разборов на нашем сайте.
Было полезно? Подпишись на канал!