Как получить кешбэк от государства?

Шпаргалка по налоговым вычетам в статье 👇

Налоги нужно не только платить, но и возвращать обратно. Это законно и несложно, если разобраться в теме один раз.

Налоговый вычет – возможность вернуть часть уплаченного НДФЛ. Самое важное собрала в одной статье – суммы, условия и необходимые документы.

1. Социальные вычеты

С 2024–2026 гг. лимиты по социальным вычетам значительно выросли. Теперь почти все они объединены в «общую корзину» с лимитом 150 000₽, но есть исключения.

Ниже подробная таблица со всеми условиями:

Вычеты на спорт, свое обучение, обычное лечение, страховку и оценку квалификации суммируются.

Суммарный предел расходов по ним - 150 000₽. То есть за все вместе можно получить максимум 19 500₽ в год.

Что идет сверх лимита

1. Обучение детей. Лимит 110 000₽ считается отдельно на каждого ребенка.
2. Дорогостоящее лечение. Если операция стоила 1 млн руб., вы вернете 130 000₽ (13%) без привязки к другим вычетам.
3. Благотворительность. Считается отдельно, лимит – четверть вашего годового заработка.

Как получить

1. Через работодателя (в текущем году). Подайте заявление в ЛК Налогоплательщика. ФНС пришлет уведомление работодателю, и с вас перестанут удерживать 13% налога.
2. Через Налоговую (в следующем году). Подайте декларацию 3-НДФЛ.

Деньги придут одной суммой на карту. В 2026 году многие соцвычеты предоставляются в упрощенном порядке, без чеков, если организация передала данные в ФНС сама.

2. Имущественный вычет: покупка жилья и ипотека

Предоставляется один раз в жизни и в пределах лимита.

• За покупку жилья: лимит расходов 2 000 000₽. Можно вернуть до 260 000₽.
• За проценты по ипотеке: лимит расходов 3 000 000₽. Можно вернуть до 390 000₽.

Документы:

• Выписка из ЕГРН или акт приема-передачи (для новостроек)
• Договор купли-продажи или ДДУ
• Платежные документы (чеки, выписки, расписки)
• Для ипотеки: кредитный договор + справка из банка об уплаченных процентах.

3. Стандартные вычеты (на детей и ГТО)

С 2025 года суммы за детей выросли в два раза, а предел дохода для получения увеличился до 450 000₽.

• На 1-го ребенка: 1 400₽.
• На 2-го ребенка: 2 800₽.
• На 3-го и последующих: 6 000₽.
• Новинка 2025: Вычет за знак ГТО - 18 000₽ (вернут 2 340₽), если вы прошли диспансеризацию и получили знак в отчетном году.

Общие требования для вычетов, и как подать

1. Вы должны быть налоговым резидентом РФ и платить НДФЛ (официальная работа, доход от аренды и т.д.).
2. Сроки: вернуть налог можно за 3 предыдущих года. В 2026 году можно подать документы за 2023, 2024 и 2025 годы.

Способы подачи

• Личный кабинет ФНС (nalog.gov.ru). Самый быстрый путь.

Часто налоговая сама присылает «предзаполненное заявление», которое нужно просто подписать.

• Через работодателя. Можно получить вычет в текущем году (с вас просто перестанут удерживать налог), не дожидаясь следующего.

Какие еще налоговые вычеты могут быть вам доступны?

1. Вычеты для льготных категорий граждан
2. Профессиональные налоговые вычеты
3. Инвестиционные вычеты - крайне важная тема!

Все особенности вычетов и не только - льгот, грантов, прочих гос выплат, ежедневно разбираются в канале «Как заработать больше | pro.finansy» - t.me/relax_earn. А еще тему инвестиций, подработок, выгорания - и всего, что связано с доходом и карьерным ростом.

Присоединяйтесь, чтобы справочник «Как заработать больше», был всегда под рукой.

➜ ПЕРЕЙТИ В КАНАЛ