Банковские переводы между физлицами в России теперь проходят более строгий контроль, и даже безобидная фраза в поле «Сообщение получателю» может привести к дополнительной проверке или временной блокировке операции. Юрист Александр Хаминский, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области, предупреждает, что автоматические системы банков анализируют каждый комментарий к переводам в рамках законодательства о противодействии легализации преступных доходов, пишет 161.ру.
По данным Ассоциации российских банков, около 22% всех переводов между физлицами проходят углубленную проверку, а в 2024 году число операций, заблокированных из-за комментариев, увеличилось на 15%. Главная причина блокировок — использование фраз, которые могут трактоваться как предпринимательская деятельность через личный счет, например «оплата услуг», «оплата за товар», «заказ» или «аренда». Банки не допускают, чтобы физические карты применялись для коммерческих расчетов.
Чтобы избежать проблем, эксперт советует оставлять поле «Сообщение получателю» пустым и при необходимости передавать информацию о переводе через SMS или мессенджеры после завершения транзакции.