При совершении перевода с указанием определенных комментариев банк может заблокировать операцию. Об этом 29 января сообщил руководитель Центра правопорядка в городе Москве и Московской области Александр Хаминский.
«В стоп-лист комментариев получателю должны войти такие слова, как оплата услуг, оплата за товар, заказ, аренду и любые другие, которые позволят трактовать ваш перевод как коммерческий», — пояснил Хаминский в беседе с агентством «Прайм».
Банки, продолжил эксперт, обязаны для противодействия противоправной деятельности анализировать поле «сообщение получателю», в связи с этим писать что попало не следует. Основная часть блокировок происходит по причине упоминаний о коммерческой деятельности, а не из-за запрещенных слов или глупых шуток. Вообще счета для физических лиц не предназначены для совершения такого рода операций, лучше воздержаться от сообщения получателю, рекомендовал юрист. По его словам, необходимую информацию можно передать через смс или посредством мессенджера.
С 1 января в России начал действовать расширенный перечень признаков мошеннических операций, которым кредитные организации будут руководствоваться при проверке переводов. В список добавили еще шесть пунктов, а также ввели два новых признака — для операций с цифровым рублем.
Юристы и аналитики финансового рынка сообщили, что банковские карты россиян стали чаще блокировать после переводов между собственными счетами. Под блокировку могут попасть как крупные переводы (например, зарплаты на свой счет в другом банке), так и незначительные транзакции. Иногда банковская карта блокируется полностью, причем даже после подтверждения операции доступ не всегда открывают сразу.
Только в январе российские банки временно заблокировали от 2 до 3 млн карт и счетов граждан. Эти меры направлены на борьбу с мошенничеством. Теперь алгоритмы настроены не только на переводы между физлицами, но и на активные покупки на маркетплейсах или частые пополнения счетов. Это увеличивает погрешность, но позволяет банкам не пропускать потенциально мошеннические операции. В банках признали возросшее число ограничений и заверяют при этом в оперативной разблокировке добросовестных клиентов.
Еще больше информации в канале «Регнум» в мессенджере МАХ.