Банковские переводы с карты на карту в России могут быть заблокированы из ‑за невинного, на первый взгляд, комментария к платежу. Об этом предупредил глава Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский. По его словам, финансовые организации внимательно отслеживают текст в поле «сообщение получателю» и при определенных формулировках расценивают операции как потенциально сомнительные.
Эксперт пояснил, что службы комплаенса банков обязаны анализировать сопроводительный текст к переводу в рамках законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию противоправной деятельности. «В стоп-лист комментариев получателю должны войти такие слова как оплата услуг, оплата за товар, заказ, аренду и любые другие, которые позволят трактовать ваш перевод, как коммерческий», — пояснил Хаминский в беседе с агентством «Прайм». Он подчеркнул, что именно такие формулировки чаще всего становятся формальным поводом для приостановки операции или дополнительной проверки клиента.
По словам специалиста, банки используют автоматические системы мониторинга, которые помимо суммы, частоты и направления переводов анализируют и текстовую часть операции. При совпадении с набором «триггерных» слов или подозрительных оборотов платеж могут заморозить до выяснения обстоятельств, запросить у клиента документы или объяснения.
Согласно прогнозу Центробанка, в РФ в ближайшие годы объем наличных денег в обращении существенно возрастет, несмотря на проводимый курс на цифровизацию экономики. Участники рынка также отмечают, что внедрение цифрового рубля в РФ станет лишь альтернативным форматом для уже существующих денежных средств, которые перераспределятся между другими видами, передает портал 360.ru.