СМОТРЕТЬ НА САЙТЕ ПЕРВОГО КАНАЛА
С 1 января Банк России увеличил перечень признаков, по которым банковский перевод приостановят.
С 1 января Банк России увеличил перечень признаков, по которым банковский перевод приостановят. В программе «Доброе утро» на Первом канале объяснили, в каких случаях банк вправе заблокировать перечисление и что делать, чтобы этого не допустить.
Так, первым признаком является факт, что клиент собирает у себя на счете денежные средства с разных банков в течение 24 часов, а затем крупную сумму (более 200 тыс. рублей) переводит незнакомому лицу.
Риск блокировки есть и в случает, если данные получателя числятся в мошеннической базе ЦБ, внутренней базе вашего банка, или его подозревают в мошенничестве. Несвойственные для клиента транзакции тоже под вопросом.
«Нетипичность операций по месту проведения или времени проведения. Как яркий пример, клиент всегда осуществлял переводы в дневное время, а последний перевод он стал совершать ночью», — объяснила начальник управления Департамента информационной безопасности Банка РФ Виктория Никитина.
Если банк не провел проверку и не приостановил операцию, он в течение 30 дней обязан компенсировать убытки своему клиенту. В случае подозрительных признаков перед блокируют на 48 часов, а клиенту присылают уведомление.
Если же блокируют карту, необходимо в первую очередь прийти в банк с паспортом и объяснить причины совершения той или иной платежной операции. Однако такое может произойти, если клиенты попали в базу данных Банка России, а также в отношении них есть информация из МВД России.