Банк России выявил признаки нелегального кредитора в деятельности интернет-проекта DigiCash. В ноябре 2025 года данные о нем были внесены в предупредительный список. Они обновляются по мере установления новых ресурсов, из которых 33 уже заблокированы.
Как сообщили в отделении Волгоград Южного ГУ Банка России, с июля прошлого года в отношении DigiCash начали поступать обращения граждан, подкрепленные копиями договоров займа, в которых займодавцем указана британская компания «CRYPTO AI TRADING LIMITED». Создатели DigiCash предлагают получить займы в криптовалюте (USDT) или рублях, открыто заявляя о своей работе вне правового поля и об отсутствии лицензии ЦБ РФ на осуществление финансовых операций в России.
После регистрации на ресурсах проекта (зеркальные сайты и Telegram-канал) пользователям предлагается оформить заем на криптокошелек или конвертировать валюту. Погашение долга возможно как в криптовалюте, так и в рублях. Взаимодействие с клиентами осуществляется через мессенджеры и социальные сети. Через эти же каналы производится сбор конфиденциальной информации, которая впоследствии используется для агрессивного взыскания задолженности.
Банк России рекомендует гражданам проявлять особую осторожность при выборе финансовой организации. Нелегальные кредиторы, как правило, не предоставляют достоверные контактные данные, используя для связи группы в социальных сетях и мессенджерах, что позволяет им быстро скрывать следы деятельности. Зачастую такие организации предлагают займы в криптовалюте, поскольку расчеты проходят анонимно и устаноить нарушителей закона значительно сложнее. Кроме того, они обещают выгодные ставки, но в итоге начисляют огромные проценты и берут дополнительную комиссию за конвертацию из крипты в рубли и обратно.