Банк России предупреждает о рисках взаимодействия с интернет-проектом DigiCash. Следует знать, что в деятельности DigiCash регулятор выявил признаки нелегального кредитора.
Как уточнили в Отделении Волгоград Южного ГУ Банка России, информация о нелегальном кредиторе, работающем от иностранного государства, была внесена в предупредительный список в ноябре 2025 года. Она оперативно обновляется по мере выявления новых интернет-ресурсов (33 из них уже заблокированы).
Жалобы россиян на деятельность DigiCash начали поступать в адрес Банка России с июля 2025 года. К обращениям прилагаются копии договоров займа, где займодавцем выступает компания «CRYPTO AI TRADING LIMITED», зарегистрированная на территории Великобритании.
Организаторы DigiCash предлагают получить займы в криптовалюте (USDT) или в рублях и сразу предупреждают, что действуют вне правового поля, не имея разрешения Банка России на предоставление финансовых услуг на территории Российской Федерации.
После регистрации на ресурсах интернет-проекта (зеркала сайтов и ТГ-канал) пользователям предлагают оформить заем на личный криптокошелек или обменять криптовалюту на денежные средства. Возврат займа возможен как в «крипте», так и в рублях. Общение с клиентами происходит в мессенджерах и социальных сетях. Через эти же каналы идет сбор чувствительной персональной информации, чтобы впоследствии агрессивно требовать с заемщика долг.
Банк России призывает потребителей финансовых услуг быть осмотрительными при выборе финансовой компании. Нелегалы не дают реальных адресов и даже номеров телефонов, используют для связи группы в соцсетях и мессенджерах, чтобы мгновенно замести следы. При этом чаще всего подпольные кредиторы предлагают займы в криптовалюте, ведь расчеты проходят анонимно, и вычислить нарушителей закона сложнее.
Помните, что «чёрные кредиторы» не соблюдают правила: обещают выгодные ставки по займам, а в реальности начисляют огромные проценты и берут дополнительную комиссию за конвертацию из криптовалюты в рубли и обратно.
Перед тем как выбрать финансовую компанию, обязательно проверьте ее легальность в справочнике Банка России. Если компании в списке регулятора нет, она работает нелегально и связываться с ней опасно.
Сообщить о незаконных кредиторах можно в интернет-приемную Банка России. Регулятор внесет компанию в список проектов с признаками мошенничества. Это поможет предостеречь других людей от попадания в ловушку преступников.