Это очередная инициатива, направленная на борьбу с мошенничеством. Когда клиент отправляет значительную сумму на неизвестный счет, банк временно ограничивает транзакцию и проводит проверку идентификационных данных получателя. Подобные меры предпринимаются для предотвращения деятельности мошеннических сетей.
Переводы родственникам не вызовут подозрений, однако необходимо подтвердить родственную связь. Банк может запросить у отправителя документы или иные сведения, подтверждающие, что перевод осуществляется родственнику.
Процедура выглядит следующим образом: при отправке крупной суммы на незнакомый счет банк временно блокирует операцию. Затем представитель банка связывается с отправителем для выяснения деталей о получателе и степени знакомства с ним.
В частности, менеджер может спросить имя получателя и характер отношений с отправителем. Также уточняется цель перевода – на что планируется потратить средства. Предполагается, что родственники, согласовывая крупный перевод, обсуждают его детали, в том числе целевое назначение средств, например, оплата обучения или приобретение автомобиля.
Такие вопросы могут показаться вмешательством в личную жизнь клиента, но на самом деле это защитная мера, направленная на предотвращение перевода средств мошенникам. Если клиент находится под давлением злоумышленников, банк приостановит транзакцию.
Важно отметить, что речь идет о крупных переводах. Небольшие суммы, например, 250 рублей на подарок третьему лицу, не привлекут внимания банка.
К сожалению, данная мера не обеспечивает стопроцентной защиты от мошенничества. Злоумышленники заставляют своих жертв лгать. Кроме того, они используют более сложные схемы, просят жертв разделять крупные суммы на небольшие части и переводить их родственникам или друзьям, которые затем передают средства конечному получателю.
По данным ЦБ РФ, банки все чаще блокируют подозрительные операции, ежемесячно останавливая до 400 000 переводов, предназначенных для мошенников, внесенных в черный список.
Также, банки будут обращать внимание на переводы крупными суммами самим себе по СБП (от 200 000 рублей) с целью отследить немедленный перевод этих средств новому контакту.
Следует помнить о признаках, указывающих на мошенников: инициация контакта, представление сотрудниками госслужб, акцент на денежных вопросах, запрет на обсуждение разговора с кем-либо.