Банки могут блокировать переводы денег в случаях нетипичного поведения клиентов, рассказал адвокат Дмитрий Пашин.
Он пояснил, что автоматизированные системы банков учитывают «характер, параметры и объем» транзакции. Учитываться могут место проведения перевода, время, дата, сумма. Также банки обращают внимание на то, кто является получателем.
Если один или несколько параметров операции не соответствуют «обычно совершаемым клиентом операциям, то ее отнесут к нетипичной», рассказал адвокат.
В качестве примера он привел ситуацию, когда клиент, который никогда раньше не переводил никому больше нескольких десятков тысяч рублей, пытается отправить миллион рублей.
При этом банки не раскрывают точных параметров того, как работают их системы, которые определяют, является ли та или иная операция подозрительной, отметил юрист.
По материалам: РИА Новости.