Банк России выявил в проекте признаки нелегальной кредитной деятельности
Банк России предупредил жителей Пермского края о возможных рисках, связанных с деятельностью компании DigiCash. В ходе проверки проекта DigiCash регулятор обнаружил признаки нелегальной кредитной деятельности.
Как отметили в пресс-службе ЦБ, проект предлагает займы в криптовалюте (USDT) или в рублях по курсу. Клиентам предоставляются копии договоров займа, где заимодавец указан как компания CRYPTO AI TRADING LIMITED, зарегистрированная в Великобритании.
Взаимодействие с клиентами осуществляется через мессенджеры и социальные сети. Через эти же каналы осуществляется сбор персональных данных для последующего агрессивного взыскания задолженности.
В сообщении регулятора подчёркивается, что компания осуществляет свою деятельность без разрешения Банка России на предоставление финансовых услуг в Российской Федерации. Информация о проекте включена в список предупреждений Банка России и регулярно обновляется по мере обнаружения новых ресурсов, связанных с DigiCash.
С октября по декабрь 2025 года были заблокированы 33 ресурса, связанных с этим нелегальным онлайн-проектом.
Банк России обращается к гражданам с призывом быть внимательными при выборе финансовой компании и избегать сотрудничества с нелегальными структурами. Проверить легальность финансовой организации можно на официальном сайте регулятора. Также можно сообщить о незаконном кредиторе через интернет-приемную Банка России.