В конце 2025 года Бермудские острова завершили фундаментальный пересмотр своего режима раскрытия информации о бенефициарных владельцах юридических лиц. Центральное изменение - полная отмена положения, требовавшего предварительного одобрения Регистратора компаний, ранее закреплённого в разделе 16 Закона о бенефициарном владении. Эта поправка, формально вступившая в силу в конце декабря 2025 года, ликвидировала один из самых спорных административных барьеров для инвесторов и собственников компаний.
До внесения поправок лицо не могло стать бенефициарным владельцем подпадающей под закон организации, не получив разрешения от Регистратора. Отныне такое требование устранено полностью, что призвано ускорить корпоративные процессы и устранить «бюрократический тормоз» в осуществлении прав собственности.
Хотя предварительное одобрение упразднено, основные обязанности по сбору, хранению и актуализации данных о конечных фактических владельцах остаются в силе.
Юридические лица, подпадающие под действие режима, обязаны:
- Вести и поддерживать в актуальном состоянии реестр бенефициарных владельцев, содержащий адекватную и точную информацию;
- Предоставлять регистратору обязательный минимум информации для включения в центральный реестр информации о бенефициарных владельцах Бермудских островов (Central Register of Beneficial Ownership Information).
Существенная переработка режима произошла в рамках Beneficial Ownership Act 2025 (закон о бенефициарном владении), который получил Royal Assent (губернаторское одобрение) 28 сентября 2025 г. и вступил в силу через оповещение в Официальном вестнике около 3 ноября 2025 г.
Эти реформы происходят на фоне давлений со стороны международных организаций, стремящихся к большей открытости данных о конечных владельцах компаний, а также растущей обеспокоенности по поводу конфиденциальности и защиты персональной информации.
Достаточно вспомнить, что в Евросоюзе действуют нормы, требующие наличия «законного интереса» для доступа к регистрам бенефициарных собственников - результат практики Европейского суда юстиции о защитe частной жизни.
На Бермудских островах информация из центрального реестра не является полностью публичной без ограничений: доступ разрешён только узкому кругу уполномоченных учреждений и субъектов, а Регистратор может ограничить распространение сведений, если это необходимо для защиты частных данных.
Для компаний и инвесторов новая редакция закона означает:
- Более быстрый вход в права собственности, поскольку больше не требуется ожидать предварительного одобрения.
- Возросшая ответственность по ведению реестров: юридическое лицо теперь должно не только фиксировать владельцев, но и обеспечивать механизм верификации данных и своевременное отражение изменений в центральном реестре.
- Повышенные требования к системам комплаенс: финансовым учреждениям, юридическим фирмам, корпоративным сервис-провайдерам и другим субъектам рынка потребуется адаптировать внутренние процессы, чтобы соответствовать обновлённым стандартам.
- Наведение порядка с «теневыми» участниками корпоративного управления, включая более чёткие обязательства по раскрытию данных о прямых и косвенных владельцах, участниках и лицах, контролирующих юридическое лицо.
Бермудский Registrar of Companies продолжает разработку детализированных регуляторных актов и Guidance Notes, призванных дать практические инструкции по соблюдению обновлённого закона. Проекты этих документов были обнародованы для общественного обсуждения 22 декабря 2025 года, а период комментариев продлится до 30 января 2026 года.
Бермудский подход отражает актуальную мировую дилемму: как обеспечить максимальную прозрачность для борьбы с финансовыми преступлениями, не ущемив при этом права на частную жизнь и коммерческую конфиденциальность.
оригинал публикации / Д.Е.
Мы много лет проверяем контрагентов. Получаем выписки и документы из разных государственных реестров, готовим бизнес-справки по иностранным и российским компаниям, апостилируем документы и рассказываем об этом (и не только) в своих статьях.
Не забудьте подписаться на наш канал :)