Вот уже с десяток лет российские Банки "противодействуют" отмыванию и легализации в рамках закона 115-ФЗ.
Но борьбу с отмыванием многие из них представляют себе весьма своеобразно.
Например, если операция представляется им "сомнительной", то они ее не блокируют, не отказывают клиенту в ее проведении, а просто... берут "свою дольку" штраф.
При этом, штраф этот весьма внушительный - от 10% до 30 процентов от суммы платежа. И никаких верхних границ у него нет.
И наладили такую "борьбу с отмыванием" почти все - и крупнейшие банки, и мелочь.
Год назад мы описывали ситуацию, когда Сбербанк "содрал" с клиента 6 миллионов рублей за платеж. Тогда клиент дошел до Верховного суда.
Но с тех пор почти ничего не изменилось.
Недавно, схожим образом, пострадал клиент банка ВТБ (Дело №А56-48274/2023 от 12 октября 2023 года, г. Санкт-Петербург).
ООО "Имотэк" перечислило своему учредителю займ в размере 10 миллионов рублей. Банк ВТБ такую операцию совершил. Но взыскал за ее проведение 10 процентов от суммы платежа - ровно 1 миллион рублей.
На справедливое возмущение клиента Банк заметил, что у него в тарифах "про это указано". Якобы, при перечислении в пользу физ.лица платежей на сумму свыше 5 миллионов рублей, банк взимает комиссию в 10 процентов от суммы.
И, когда клиент заключал с банком договор на расчетно-кассовое обслуживание, он "присоединился и принял" все эти тарифные соглашения банка.
Поэтому все честно и справедливо.
И клиенту стоит обижаться только на себя.
Правда, когда клиент обратился в Суд, банк счел возможным добровольно вернуть ему 200 тысяч рублей комиссии.
Но не больше.
Остальные 800 тысяч рублей комиссионных Банк счел "честно заработанными деньгами" и готов за них бороться до конца.
И ведь - борется!
Таскает клиента по судам и не Верховный суд, ни Центральный банк, которые уже не раз говорили о недопустимости подобной практики, ему не указ.
Больше полезной и интересной информации в Телеграмм