Хотите надежно инвестировать средства на среднесрочный период — от полутора до трёх лет? Мы подготовили рекомендации по сохранению и увеличению вашего капитала именно на этот временной горизонт. Вы сможете выбрать подходящий вам уровень риска и ожидания доходности среди множества инструментов.
🔍 Основные принципы выбора инструмента
Для среднесрочных вложений оптимально подходят фиксированные облигации — ценные бумаги, которые обеспечивают регулярный и заранее известный денежный поток вплоть до погашения номинальной стоимости. Этот выбор позволит минимизировать риски и обеспечит предсказуемость прибыли.
Далее мы рассмотрим конкретные варианты облигаций, распределённые по уровню рисков и потенциальной доходности.
📌 Рекомендации по инвестициям: три уровня риска
★ Консервативная стратегия (низкий риск)
Облигации государственных займов («ОФЗ») и крупных компаний с наивысшим кредитным рейтингом (ААА):
➖ ОФЗ 26212 (SU26212RMFS9): погашение 19.01.28, купон 7.05% (выплата 2 раза в год). Эффективная доходность: 14,2%.
➖ ОФЗ 26236 (SU26236RMFS8): погашение 17.05.28, купон 5,7% (2 раза в год). Эффективная доходность: 14,3%.
➖ РусГидро БО-002Р-08 (RU000A10D3C0): погашение 28.09.28, ежемесячный купон 15,5%. Эффективная доходность: 15,7%.
➖ СберБ-001P-SBER51 (RU000A10DS74): погашение 03.06.28, ежемесячный купон 14,9%. Эффективная доходность: 15,5%.
➖ Яндекс МКПАО 001Р-02 (RU000A10CMT9): погашение 26.02.28, ежемесячный купон 13,5%. Эффективная доходность: ~15,1%.
Эти инструменты предлагают относительно стабильную доходность около 15% годовых, обеспечивая надёжность инвестиций и минимизацию потерь.
✨ Стратегия умеренного риска
Предназначены для инвесторов, стремящихся к балансу между низким уровнем риска и возможностью получать немного большую прибыль:
➖ ВИС ФИНАНС БО-П09 (RU000A10C634): погашение 08.07.28, ежемесячный купон 17%. Эффективная доходность: 17,3%.
➖ ИНАРКТИКА 002Р-01 (RU000A107W48): погашение 26.02.27, ежеквартальный купон 14,25%. Эффективная доходность: 16,5%.
➖ КАМАЗ ПАО БО-П16 (RU000A10CQ77): погашение 02.09.27, ежемесячный купон 14,9%. Эффективная доходность: 16,6%.
➖ Авто Финанс Банк БО-001Р-16 (RU000A10D9K0): погашение 14.02.28, ежемесячный купон 16,6%. Эффективная доходность: 16,8%.
➖ ГТЛК БО 002P-08 (RU000A10BQB0): погашение 18.05.28, ежемесячный купон 19,5%. Эффективная доходность: 16,1%.
Доходность достигает примерно 16,5% годовых. Инвестиции связаны с небольшими дополнительными рисками, однако позволяют рассчитывать на повышенную прибыль.
🚀 Агрессивная стратегия (высокий риск)
Этот вариант подходит для опытных инвесторов, желающих максимизировать свою прибыль, осознавая высокий уровень риска и необходимость тщательного изучения эмитентов перед покупкой бумаг:
➖ Полипласт П02-БО-13 (RU000A10DZK8): погашение 16.12.27, ежемесячный купон 19,5%. Эффективная доходность: 21,4%.
➖ Эталон-Финанс 002Р-04 (RU000A10DA74): погашение 11.11.27, ежемесячный купон 20%. Эффективная доходность: 21,8%.
➖ Селигдар 001Р-06 (RU000A10D3S6): погашение 02.04.28, ежемесячный купон 18,5%. Эффективная доходность: 18,6%.
➖ ГК Самолет БО-П16 (RU000A10BFX7): погашение 06.04.28, ежемесячный купон 25,5%. Эффективная доходность: ~19,2%.
➖ ГК Самолет БО-П18 (RU000A10BW96): погашение 06.06.29, ежемесячный купон 24%. Эффективная доходность: ~21,4%.
При грамотном подходе эта стратегия способна обеспечить среднюю доходность порядка 20% годовых.
📈 Важные моменты при выборе облигаций
- Проверьте эмитента: изучайте бизнес-модель компании, её финансовое состояние и репутацию.
- Используйте диверсификацию: распределяйте вложения по разным компаниям и отраслям.
- Рассмотрите инвестиционные счета (ИИС): они могут повысить вашу итоговую доходность благодаря налоговому вычету.
Заключение
Выбор оптимального подхода зависит от ваших финансовых целей, готовности принять определённый уровень риска и желания глубже анализировать ситуацию. Перед принятием решения рекомендуем проконсультироваться с финансовым консультантом и провести самостоятельный анализ рынка.
Делитесь своим мнением о предпочтениях в инвестиционных стратегиях в комментариях!
Данная статья не является инвестиционной рекомендацией!
Добрый Гном.
Финансового благополучия.
Читайте также: