С июля 2025 года в Банк России непрерывно поступают жалобы граждан, касающиеся интернет‑проекта «DigiCash». Данный проект рекламирует предоставление займов — как в криптовалюте, так и в рублях (по текущему курсу). При этом создатели этого портала открыто признают отсутствие лицензии на осуществление финансовой деятельности в России.
К обращениям прилагаются копии договоров займа, в которых в качестве займодавца указана компания «CRYPTO AI TRADING LIMITED», зарегистрированная на территории Великобритании.
Взаимодействие с клиентами осуществляется исключительно через мессенджеры и социальные сети. На ресурсах проекта — включая зеркальные сайты и канал в Telegram — пользователи могут:
- зарегистрировать личный кабинет;
- получить заём на свой криптокошелёк;
- обменять криптовалюту на денежные средства.
Банк России обращает внимание: проект DigiCash использует указанные каналы коммуникации для сбора персональных данных, которые впоследствии могут быть задействованы в агрессивных методах взыскания задолженности.
В период с 7 октября 2025 года по 9 декабря 2025 года была инициирована блокировка 33 интернет‑ресурсов, связанных с проектом. Информация о проекте внесена в соответствующий список и систематически обновляется при выявлении новых ресурсов.
Владимирское отделение Банка России рекомендует потребителям финансовых услуг проявлять бдительность при выборе финансовой организации и избегать взаимодействия с нелегальными участниками рынка. Чтобы проверить легальность деятельности финансовой организации, достаточно воспользоваться официальным сайтом ЦБ.