Почему нельзя принимать деньги на личную карту от «чужих» людей

Почему нельзя принимать деньги на личную карту от «чужих» людей

Самая частая схема — «сделаю перевод с другой карты, сейчас у меня нет денег» или «помоги принять перевод, я потом заберу».

На практике это может быть:

• крипто-P2P «обменник» с грязными деньгами;

• дропперство (ваша карта = транзит для мошенников);

• вывод украденных средств с карт/маркетплейсов.

Что будет с человеком, даже если «я не знал(а)»:

1️⃣Банк может заблокировать карту/счет и запросить документы по 115-ФЗ (источник средств, цель переводов).

2️⃣Переводы могут оспорить как мошеннические — вас включат в цепочку проверок, придут запросы/повестки.

3️⃣Риск возврата денег потерпевшему + претензии по «неосновательному обогащению». Уже достаточное количество судебных решений об этом вступило в силу.

4️⃣В тяжелых случаях — соучастие в легализации/мошенничестве: статус «дроп» сейчас отслеживают быстро.

Правило простое: деньги — только от того, с кем есть договор и понятное основание, лучше на расчетный счет/официальные сервисы.

Если уже пришел «чужой» перевод, в котором сомневаетесь — не тратьте. Фиксируйте переписку, уведомляйте банк и консультируйтесь.